一、理财产品概况
产品名称 |
长安银行“乡村振兴系列”活钱管家（县域专属）开放式净值型理财计划 |
产品登记编码 |
C1091023000033 |
产品代码 |
XCHQ23001 |
产品类别 |
固定收益类，非保本公募理财产品 |
运作模式 |
开放式净值型 |
风险评级 |
二级 |
本金及收益币种 |
人民币 |
产品成立日 |
2023年10月31日 |
产品开放日 |
每个工作日 |
产品终止日 |
无固定期限 |
销售起点（元） |
1.00万 |
产品托管人 |
招商银行股份有限公司 |
报告期末理财产品份额 |
3,505,849,459.71份 |
二、报告期理财产品净值及收益表现
期初单位净值 |
1.0058 |
期末单位净值 |
1.0135 |
期末累计净值 |
1.0135 |
近1月年化收益率 |
2.53% |
近3月年化收益率 |
3.06% |
近1年年化收益率 |
- |
成立以来年化收益率 |
3.26% |
期末理财产品资产净值 |
3,553,260,609.64 元 |
三、报告期末理财产品资产组合情况
序号 |
资产种类 |
资产占比（%） |
1 |
货币市场类 |
直接投资 |
26.46 |
2 |
债券及存单类 |
直接投资 |
40.06 |
3 |
资管产品类 |
间接投资 |
33.48 |
备注：报告期末，产品杠杆率为102.95%
注：1、货币市场类包含现金及银行存款、拆放同业及债券买入返售等；
2、债券及存单类包含债券、同业存单等。
四、报告期末前十项资产明细
序号 |
资产名称 |
金额(元) |
占理财产品总资产的比例(%) |
1 |
华润信托畅享1号集合资金信托计划 |
1,183,478,590.70 |
32.35 |
2 |
买入返售金融资产 |
848,514,685.77 |
23.19 |
3 |
现金及银行存款 |
119,522,009.57 |
3.27 |
4 |
20农业银行永续债02 |
84,406,136.99 |
2.31 |
5 |
20招商银行永续债01 |
83,781,589.04 |
2.29 |
6 |
20农业银行永续债01 |
83,392,021.92 |
2.28 |
7 |
20中国银行永续债01 |
83,336,986.30 |
2.28 |
8 |
21陕西信增PPN001 |
83,034,448.09 |
2.27 |
9 |
21国开18 |
81,283,409.84 |
2.22 |
10 |
20邮储银行永续债 |
81,073,052.05 |
2.22 |
注：现金及银行存款包含托管账户和券商保证金账户余额。
五、投资组合的流动性风险分析
本理财产品资金主要投资于存单、货币市场工具、债券及资产支持证券，所投资品种可在交易所市场或银行间市场交易，变现能力强。截至报告期末，存单、货币市场工具、现金等高流动性资产占产品资产规模的比例约为50.56%，产品整体流动性风险可控。
特此公告！感谢投资者对长安银行的信赖与支持！
长安银行股份有限公司
2024年04月19日
