一、理财产品概况
产品名称 |
“乡村振兴系列”月月稳利2号（县域专属）开放式净值型理财计划 |
产品登记编码 |
C1091021000003 |
产品代码 |
XCYK21102 |
产品类别 |
固定收益类，非保本公募理财产品 |
运作模式 |
开放式净值型 |
风险评级 |
二级 |
本金及收益币种 |
人民币 |
产品成立日 |
2021年5月21日 |
产品开放日 |
本理财计划封闭期结束后，每月20日开放申购/赎回，遇节假日顺延至下一工作日 |
产品终止日 |
无固定期限 |
销售起点（元） |
1万 |
产品托管人 |
招商银行股份有限公司 |
报告期末理财产品份额 |
4,542,248,339.50 份 |
二、报告期理财产品净值及收益表现
期初单位净值 |
1.0010 |
期末单位净值 |
0.9992 |
期末累计净值 |
1.0587 |
近1月年化收益率 |
2.53% |
近3月年化收益率 |
3.67% |
近1年年化收益率 |
4.21% |
成立以来年化收益率 |
4.31% |
期末理财产品资产净值 |
453,846.42万元 |
注：该理财计划于2022年7月20日、2022年8月22日、2022年9月20日进行收益分配，分配后产品单位份额净值为1。
三、报告期末理财产品资产组合情况
序号 |
资产种类 |
资产占比（%） |
1 |
货币市场类 |
直接投资 |
7.27 |
2 |
债券市场类 |
直接投资 |
49.44 |
3 |
间接投资 |
43.29 |
备注：报告期末，产品杠杆率为108.12%
四、报告期末前十项资产明细
序号 |
资产名称 |
金额（元） |
占理财产品总资产比例（%） |
1 |
国泰君安君享汇鑫集合资产管理计划 |
499,009,378.59 |
10.17 |
2 |
华泰紫金瑞盈6号集合资产管理计划 |
354,487,205.87 |
7.22 |
3 |
创金合信金长安6号资产管理计划 |
303,104,758.25 |
6.18 |
4 |
创金合信金长安三号资产管理计划 |
235,996,209.23 |
4.81 |
5 |
创金合信金长安一号资产管理计划 |
235,190,668.42 |
4.79 |
6 |
安信资管稳益集合资产管理计划 |
173,471,374.35 |
3.54 |
7 |
20泾河01 |
172,614,750.00 |
3.52 |
8 |
20国开02 |
149,955,000.00 |
3.06 |
9 |
22南电MTN001(乡村振兴) |
140,616,000.00 |
2.87 |
10 |
中信建投稳健增利4号集合资产管理计划 |
134,615,441.42 |
2.74 |
五、投资组合的流动性风险分析
本理财产品资金主要投资于存单、货币市场工具、债券及资产支持证券，所投资品种可在交易所市场或银行间市场交易，变现能力强。截至报告期末，存单、货币市场工具、现金等高流动性资产占产品资产规模的比例约为15.45%，产品整体流动性风险可控。
特此公告！感谢投资者对长安银行的信赖与支持！
长安银行股份有限公司
2022年10月15日
