一、理财产品概况
产品名称 |
“乡村振兴系列”月月稳利1号（县域专属）开放式净值型理财计划 |
产品登记编码 |
C1091021000001 |
产品代码 |
XCYK21101 |
产品类别 |
固定收益类，非保本公募理财产品 |
运作模式 |
开放式净值型 |
风险评级 |
二级 |
本金及收益币种 |
人民币 |
产品成立日 |
2021年3月10日 |
产品开放日 |
本理财计划封闭期结束后，每月10日开放申购/赎回，遇节假日顺延至下一工作日 |
产品终止日 |
无固定期限 |
销售起点（元） |
1万 |
产品托管人 |
招商银行股份有限公司 |
报告期末理财产品份额 |
6,313,662,312.80 份 |
二、报告期理财产品净值及收益表现
期初单位净值 |
1.0025 |
期末单位净值 |
0.9999 |
期末累计净值 |
1.0680 |
近1月年化收益率 |
1.71% |
近3月年化收益率 |
3.33% |
近1年年化收益率 |
4.27% |
成立以来年化收益率 |
4.36% |
期末理财产品资产净值 |
631,279.24 万元 |
注：该理财计划于2022年7月11日、2022年8月10日、2022年9月12日进行收益分配，分配后产品单位份额净值为1。
三、报告期末理财产品资产组合情况
序号 |
资产种类 |
资产占比（%） |
1 |
货币市场类 |
直接投资 |
5.09 |
2 |
债券市场类 |
直接投资 |
44.31 |
3 |
间接投资 |
50.60 |
备注：报告期末，产品杠杆率为105.52%
四、报告期末前十项资产明细
序号 |
资产名称 |
金额（元） |
占理财产品总资产比例（%） |
1 |
国泰君安君享汇鑫集合资产管理计划 |
1,035,459,102.45 |
15.54 |
2 |
华泰紫金瑞盈6号集合资产管理计划 |
611,447,194.51 |
9.18 |
3 |
创金合信金长安6号资产管理计划 |
576,670,786.15 |
8.66 |
4 |
中信证券星云2号集合资产管理计划 |
271,124,087.70 |
4.07 |
5 |
创金合信金长安三号资产管理计划 |
267,118,870.64 |
4.01 |
6 |
20国开02 |
229,931,000.00 |
3.45 |
7 |
中信建投稳健增利4号集合资产管理计划 |
221,523,216.23 |
3.33 |
8 |
20西港01 |
201,286,000.00 |
3.02 |
9 |
创金合信金长安一号资产管理计划 |
191,152,549.33 |
2.87 |
10 |
20泾河01 |
180,695,460.00 |
2.71 |
五、投资组合的流动性风险分析
本理财产品资金主要投资于存单、货币市场工具、债券及资产支持证券，所投资品种可在交易所市场或银行间市场交易，变现能力强。截至报告期末，存单、货币市场工具、现金等高流动性资产占产品资产规模的比例约为10.04%，产品整体流动性风险可控。
特此公告！感谢投资者对长安银行的信赖与支持！
长安银行股份有限公司
2022年10月15日
