为增强理财产品市场竞争力，满足客户多样化的投资需求，我行于2016年6月30日推出“长盈聚金”双月添利理财计划（以下简称“长盈聚金”双月添利）。该理财计划自成立之日起每周开放一期子计划认购，每个子计划的投资周期均为63天（若到期日遇节假日则顺延至下一工作日）。按照产品设计方案及相关管理要求，现将“长盈聚金”双月添利2016年3季度的运行情况报告如下：

一、       产品运行情况

“长盈聚金”双月添利于2016年6月30日成立， 2016年3季度，开放认购子计划13期，募集资金373,648.20万元，赎回子计划5期，所有到期子计划均已按照承诺最高收益向客户兑付，兑付本息共计150,207.07万元，季末存续规模253,650.80万元。2016年3季度“长盈聚金”双月添利子计划到期信息如表1-1：

表1-1 “长盈聚金”双月添利子计划到期明细表

2016年3季度“长盈聚金”双月添利存续子计划信息如表1-2:

表1-2  “长盈聚金”双月添利子计划存续明细表（截至2016年9月30日）

二、       产品投资运作情况

截至2016年9月30日，长盈聚金双月添利理财计划共配置资产254,628.69万元，其中：高流动性资产1,602.28万元，占比0.63%;标准化资产213,335.80万元，占比83.78%；其他固定收益投资工具39,690.61万元，占比15.59%。如图1所示。

三、       资产配置结构分析

从资产配置结构看，债券、货币市场交易资产占比84.41%；非标资产占比15.59%，低于产品说明书中65%的上限，符合产品说明书及监管要求。

从资产期限结构看，三年以上到期资产占比为15.59%，一年以内到期资产占比84.41%，理财计划整体所投资产流动性较好。

四、       投资非标资产情况

所投资的非标资产情况详见附件。

五、       市场分析    

2016年3季度，非保本浮动收益型理财产品发行量为17364款，环比增加2125款，市场占比为72.88%。1-3个月期限类型产品的平均预期收益率为3.94%，环比上季度下滑了23个BP。各家银行1-3个月期限类型非保本浮动收益型理财产品平均预期收益率如图3所示。“长盈聚金”双月添利理财计划2016年3季度平均预期收益率为4.22%，高出全国预期收益率28个BP，整体收益率在同类产品中保持排名靠前的水平。

数据来源：wind资讯

综上，我行发行的“长盈聚金”双月添利理财计划收益较其他行产品更为稳定，预期收益高于市场同期同类型产品，具有较强市场竞争力。未来我行将进一步加强对理财产品发行市场的关注，根据理财发行市场变化，及时调整产品投资策略和发行定价，以保持相对较强的市场竞争力。

六、       下季度投资策略

投资策略：结合后续产品发行计划，合理控制高流动性资产的规模；加大标准化资产配置力度；保持非标准化债权资产入池审批的力度，控制非标资产的规模，保持产品的收益能力的同时控制风险，非标债权资产的投资比例控制40%左右。

具体投资计划根据储备资产情况及市场情况确定。

附件：

“长盈聚金”双月添利理财计划2016年3季度投资非标资产情况表