为增强理财产品市场竞争力，满足客户多样化的投资需求，我行于2014年12月22日推出“长盈聚金”季季添利理财计划（以下简称“长盈聚金”季季添利）。该理财计划自成立之日起每周开放一期子计划认购，每个子计划的投资周期均为91天（若到期日遇节假日则顺延至下一工作日）。按照产品设计方案及相关管理要求，现将“长盈聚金”季季添利2016年3季度的运行情况报告如下：

一、       产品运行情况

“长盈聚金”季季添利于2014年12月26日成立， 2016年3季度，开放认购子计划14期，募集资金419,933.90万元，赎回子计划14期，兑付理财本息合计424,643.05万元，所有到期子计划均已按照承诺最高收益向客户兑付，季末存续规模389,934.40万元。2016年3季度“长盈聚金”季季添利到期子计划具体信息如表1-1：

表1-1  “长盈聚金”季季添利到期子计划明细表

2016年3季度“长盈聚金”季季添利存续子计划具体信息如下：

表1-2   “长盈聚金”季季添利存续子计划明细表（截至2016年9月30日）

二、       产品投资运作情况

截至2016年9月30日，“长盈聚金”季季添利理财计划共配置资产395,610.95万元，其中：高流动性资产38,968.72万元，占比9.85%；标准化资产262,044.41万元，占比66.24%；其他固定收益投资工具94,597.82万元，占比23.91%。 如图1所示：

三、       资产配置结构分析

从资产配置结构看，债券、货币市场交易资产占比76.09%；非标资产占比23.91%，低于产品说明书中65%的上限，符合产品说明书及监管要求。

从资产期限结构看，三年以上到期资产占比为13.01%，一年至三年到期资产占比为21.42%，一年以内到期资产占比65.57%，理财计划整体所投资产流动性较好。

四、       投资非标资产情况

所投资的非标资产情况详见附件。

五、       市场分析

2016年3季度，非保本浮动收益型理财产品发行量为17364款，环比增加2125款，市场占比为72.88%。3-6个月期限类型产品的平均预期收益率为4.04%，环比上季度下滑了19个BP。各家银行3-6个月期限类型非保本浮动收益型理财产品平均预期收益率如图3所示。“长盈聚金”季季添利理财计划2016年3季度平均预期收益率为4.27%，高出全国预期收益率23个BP，整体收益率在同类产品中保持排名靠前的水平。

数据来源：wind资讯

综上，我行发行的“长盈聚金”季季添利理财计划收益较其他行产品更为稳定，预期收益高于市场同期同类型产品，具有较强市场竞争力。未来我行将进一步加强对理财产品发行市场的关注，根据理财发行市场变化，及时调整产品投资策略和发行定价，以保持相对较强的市场竞争力。

六、       下季度投资策略

投资策略：结合后续产品发行计划，合理控制高流动性资产的规模；加大标准化资产配置力度；控制非标债权资产的投资比例控制在65%以内。

具体投资计划根据储备资产情况及市场情况确定。

附件：

“长盈聚金”季季添利理财计划2016年3季度投资非标资产情况表