为增强理财产品市场竞争力，满足我行高净值个人客户投资需求，我行于2015年7月27日推出“长盈理财”白金专属（A款）理财计划（以下简称“长盈理财”白金专属（A款））。该理财计划自成立之日起每周开放一期子计划认购，每个子计划的投资周期均为182天（若到期日遇节假日则顺延至下一工作日）。按照产品设计方案及相关管理要求，现将“长盈理财”白金专属（A款）2016年3季度的运行情况报告如下：
一、 产品运行情况
2016年3季度，“长盈理财”白金专属（A款），开放认购子计划13期，募集资金230,247.00万元，赎回子计划13期，兑付理财本息合计237,959.05万元，所有到期子计划均已按照承诺最高收益向客户兑付，季末存续规模489,824.00万元。2016年3季度“长盈理财”白金专属（A款）子计划到期信息如表1-1：
表1-1 “长盈理财”白金专属（A款）子计划到期明细表
| 子产品代码 |
起息日 |
到期日 |
收益率 |
实际募集资金 |
兑付收益（元） |
兑付理财本息合计（元） |
| （元） |
| CYB3336 |
2016-03-31 |
2016-09-29 |
4.7%~4.8% |
199,930,000.00 |
4,724,783.21 |
204,654,783.21 |
| CYB3335 |
2016-03-24 |
2016-09-22 |
4.8%~4.9% |
199,530,000.00 |
4,840,830.15 |
204,370,830.15 |
| CYB3334 |
2016-03-17 |
2016-09-19 |
4.9%~5% |
200,000,000.00 |
5,050,424.07 |
205,050,424.07 |
| CYB3333 |
2016-03-10 |
2016-09-08 |
4.9%~5% |
199,340,000.00 |
4,929,471.30 |
204,269,471.30 |
| CYB3332 |
2016-03-03 |
2016-09-01 |
4.95%~5.05% |
200,000,000.00 |
4,983,617.55 |
204,983,617.55 |
| CYB3331 |
2016-02-25 |
2016-08-25 |
4.95%~5.05% |
200,000,000.00 |
4,986,933.41 |
204,986,933.41 |
| CYB3330 |
2016-02-18 |
2016-08-18 |
5%~5.1% |
200,000,000.00 |
5,025,636.96 |
205,025,636.96 |
| CYB3329 |
2016-02-15 |
2016-08-15 |
5%~5.1% |
200,000,000.00 |
5,037,374.88 |
205,037,374.88 |
| CYB3328 |
2016-02-04 |
2016-08-04 |
5%~5.1% |
200,000,000.00 |
5,040,710.70 |
205,040,710.70 |
| CYB3327 |
2016-01-28 |
2016-07-28 |
5%~5.1% |
113,790,000.00 |
2,860,191.52 |
116,650,191.52 |
| CYB3326 |
2016-01-21 |
2016-07-21 |
5%~5.1% |
130,490,000.00 |
3,286,380.69 |
133,776,380.69 |
| CYB3325 |
2016-01-14 |
2016-07-14 |
5.1%~5.2% |
156,300,000.00 |
4,005,549.24 |
160,305,549.24 |
| CYB3324 |
2016-01-07 |
2016-07-07 |
5.1%~5.2% |
122,300,000.00 |
3,138,576.55 |
125,438,576.55 |
| 合计 |
2,321,680,000.00 |
57,910,480.23 |
2,379,590,480.23 |
2016年3季度“长盈理财”白金专属（A款）存续子计划信息如表1-2
表1-2 “长盈理财”白金专属（A款）子计划存续明细表（截至2016年9月30日）
| 子产品代码 |
起息日 |
到期日 |
期限 |
预期最高收益率 |
实际募集资金（元） |
| CYB3337 |
2016-04-07 |
2016-10-08 |
184 |
4.7%~4.8% |
199,990,000.00 |
| CYB3338 |
2016-04-14 |
2016-10-13 |
182 |
4.7%~4.8% |
199,580,000.00 |
| CYB3339 |
2016-04-21 |
2016-10-20 |
182 |
4.65%~4.75% |
198,120,000.00 |
| CYB3340 |
2016-04-28 |
2016-10-27 |
182 |
4.6%~4.7% |
199,990,000.00 |
| CYB3341 |
2016-05-05 |
2016-11-03 |
182 |
4.6%~4.7% |
199,820,000.00 |
| CYB3342 |
2016-05-12 |
2016-11-10 |
182 |
4.6%~4.7% |
200,000,000.00 |
| CYB3343 |
2016-05-19 |
2016-11-17 |
182 |
4.55%~4.65% |
199,560,000.00 |
| CYB3344 |
2016-05-26 |
2016-11-24 |
182 |
4.55%~4.65% |
199,770,000.00 |
| CYB3345 |
2016-06-02 |
2016-12-01 |
182 |
4.5%~4.6% |
199,970,000.00 |
| CYB3346 |
2016-06-08 |
2016-12-07 |
182 |
4.5%~4.6% |
199,600,000.00 |
| CYB3347 |
2016-06-16 |
2016-12-15 |
182 |
4.5%~4.6% |
199,670,000.00 |
| CYB3348 |
2016-06-23 |
2016-12-22 |
182 |
4.4%~4.5% |
200,000,000.00 |
| CYB3349 |
2016-06-30 |
2016-12-29 |
182 |
4.4%~4.5% |
199,700,000.00 |
| CYB3350 |
2016-07-07 |
2017-01-05 |
182 |
4.4%~4.5% |
199,650,000.00 |
| CYB3351 |
2016-07-14 |
2017-01-12 |
182 |
4.4%~4.5% |
200,000,000.00 |
| CYB3352 |
2016-07-21 |
2017-01-19 |
182 |
4.4%~4.5% |
99,540,000.00 |
| CYB3353 |
2016-07-28 |
2017-01-26 |
182 |
4.35%~4.45% |
99,900,000.00 |
| CYB3354 |
2016-08-04 |
2017-02-03 |
183 |
4.35%~4.45% |
189,900,000.00 |
| CYB3355 |
2016-08-11 |
2017-02-09 |
182 |
4.35%~4.45% |
189,510,000.00 |
| CYB3356 |
2016-08-18 |
2017-02-16 |
182 |
4.35%~4.45% |
189,510,000.00 |
| CYB3357 |
2016-08-25 |
2017-02-23 |
182 |
4.35%~4.45% |
190,000,000.00 |
| CYB3358 |
2016-09-01 |
2017-03-02 |
182 |
4.35%~4.45% |
186,000,000.00 |
| CYB3359 |
2016-09-08 |
2017-03-09 |
182 |
4.35%~4.4% |
189,590,000.00 |
| CYB3360 |
2016-09-14 |
2017-03-15 |
182 |
4.35%~4.4% |
189,910,000.00 |
| CYB3361 |
2016-09-22 |
2017-03-23 |
182 |
4.35%~4.4% |
189,660,000.00 |
| CYB3362 |
2016-09-29 |
2017-03-30 |
182 |
4.35%~4.4% |
189,300,000.00 |
| 合计 |
4,898,240,000 |
二、 产品投资运作情况
截至2016年9月30日，“长盈理财”白金专属（A款）共配置资产496,326.37万元，其中：高流动性资产20,734.25万元，占比4.18%；标准化资产202,861.38万元,占比40.87%；其他固定收益投资工具272,730.74万元，占比54.95%，如图1所示。
三、 资产配置结构分析
从资产配置结构看，债券、货币市场交易资产占比45.05%；非标资产占比54.95%，低于产品说明书中80%的上限，符合产品说明书及监管要求。
从资产期限结构看，到期期限三年以上资产占比46.18%，一年至三年到期资产占比为10.80%，一年以内到期资产占比43.02%，理财计划整体所投资产流动性较好。
四、 投资非标资产情况
所投资的非标资产情况详见附件。
五、 市场分析
2016年3季度，非保本浮动收益型理财产品发行量为17364款，环比增加2125款，市场占比为72.88%。6-12个月期限类型产品的平均预期收益率为4.11%，环比上季度下滑27个BP。各家银行6-12个月期限类型非保本浮动收益型理财产品平均预期收益率如图3所示。“长盈理财”白金专属(A款)理财计划2016年3季度平均预期收益率为4.40%，高出全国预期收益率29个BP，整体收益率在同类产品中保持排名靠前的水平。
数据来源：wind资讯
综上，我行发行的“长盈理财”白金专属(A款)理财计划收益较其他行产品更为稳定，预期收益高于市场同期同类型产品，具有较强市场竞争力。未来我行将进一步加强对理财产品发行市场的关注，根据理财发行市场变化，结合市场变化及时适当调整产品投资策略和发行定价，以保持相对较强的市场竞争力。
六、 下季度投资策略
投资策略：结合后续产品发行计划，合理控制高流动性资产的规模，保证客户本息的顺利兑付；加大标准化资产配置力度，降低集中度；控制非标资产持仓比例，保持产品的收益能力的同时控制风险，非标债权资产的投资比例控制在合理范围内。
具体投资计划根据储备资产情况及市场情况确定。
附件：
“长盈理财”白金专属（A款）理财计划2016年3季度投资非标资产情况表
| 序号
|
借款人名称
|
项目名称
|
剩余融资期限
|
理财投资收益率
|
非标债权交易
结构
|
借款金额
（万元）
|
余额
（万元）
|
| 1
|
西安丰钜房地产开发有限公司
|
西部信托·紫薇一号集合资金信托计划
|
317天
|
6.50%
|
定向资产管理计划
|
3600
|
3600
|
| 2
|
榆林市清水工业园供水有限责任公司
|
陕国投·清水工业园供水公司股权投资单一资金信托
|
711天
|
6.50%
|
定向资产管理计划
|
40000
|
35000
|
| 3
|
神木县国融精细化工有限公司
|
中信·国融化工贷款集合资金信托计划
|
693天
|
6.50%
|
定向资产管理计划
|
10000
|
10000
|
| 4
|
汉中文化旅游投资集团有限公司
|
陕国投·汉文投股权投资单一资金信托
|
788天
|
6.50%
|
定向资产管理计划
|
50000
|
40000
|
| 5
|
空港新城美术城发展有限公司
|
中信·西咸空港美术城股权投资集合资金信托计划
|
428天
|
6.50%
|
定向资产管理计划
|
10000
|
10000
|
| 6
|
宝鸡高新汽车工业园发展有限公司
|
长安信托·高汽公司股权投资单一资金信托
|
809天
|
6.50%
|
定向资产管理计划
|
10000
|
10000
|
| 7
|
西安沣东国际车城发展有限公司
|
陕国投·汉源33号西安沣东国际车城贷款集合资金信托计划
|
449天
|
6.50%
|
定向资产管理计划
|
24000
|
24000
|
| 8
|
宝鸡市国有资产经营有限公司
|
陕国投·汉源74号国资公司股权收益权投资单一资金信托
|
454天
|
6.50%
|
定向资产管理计划
|
7000
|
5500
|
| 9
|
西安昆明池投资开发有限公司
|
长安信托·西安昆明池股权集合资金信托计划
|
828天
|
6.50%
|
定向资产管理计划
|
48000
|
48000
|
| 10
|
咸阳高科建设开发有限责任公司
|
陕国投·汉锦37号咸阳高科股权投资集合资金信托计划
|
1088天
|
6.50%
|
定向资产管理计划
|
24000
|
24000
|
| 11
|
陕西金融资产管理股份有限公司
|
中信证券尊享二号资产管理计划
|
715天
|
6.00%
|
定向资产管理计划
|
60000
|
60000
|
| |
合计
|
|
286600
|
270100
|
