为增强理财产品市场竞争力，满足客户多样化的投资需求，我行于2015年12月31日推出“长盈聚金”日日添利开放式理财计划（以下简称“长盈聚金”日日添利）。该理财计划自成立之日起每日开放申购赎回。按照产品设计方案及相关管理要求，现将“长盈聚金”日日添利2016年2季度运行情况报告如下：
一、产品运行情况
“长盈聚金”日日添利于2016年1月5日成立，截止2016年6月30日，总规模已达516,856.90万元，累计申购金额为1,017,346.10万元，累计赎回金额为500,489.20 万元，累计兑付客户收益达1,309.52万元。2016年2季度“长盈聚金”日日添利申购赎回信息如表1：
表1 2016年2季度“长盈聚金”日日添利申购赎回信息表
| 工作日 |
当日申购金额（元） |
当日赎回金额（元） |
兑付客户收益（元） |
| 2016年4月1日 |
55,730,000.00 |
23,171,000.00 |
55,107.06 |
| 2016年4月5日 |
128,329,000.00 |
15,765,000.00 |
33,503.43 |
| 2016年4月6日 |
263,753,000.00 |
35,012,000.00 |
78,665.91 |
| 2016年4月7日 |
70,404,000.00 |
31,090,000.00 |
94,940.98 |
| 2016年4月8日 |
83,499,000.00 |
85,430,000.00 |
180,543.41 |
| 2016年4月11日 |
67,787,000.00 |
32,009,000.00 |
58,142.56 |
| 2016年4月12日 |
378,366,000.00 |
51,991,000.00 |
182,790.19 |
| 2016年4月13日 |
117,417,000.00 |
16,576,000.00 |
50,922.41 |
| 2016年4月14日 |
73,909,000.00 |
62,094,000.00 |
112,654.36 |
| 2016年4月15日 |
50,934,000.00 |
136,900,000.00 |
185,266.53 |
| 2016年4月18日 |
43,285,000.00 |
18,752,000.00 |
45,756.40 |
| 2016年4月19日 |
368,340,000.00 |
47,831,000.00 |
158,978.04 |
| 2016年4月20日 |
101,093,000.00 |
25,941,000.00 |
87,186.19 |
| 2016年4月21日 |
44,836,000.00 |
40,044,000.00 |
126,415.33 |
| 2016年4月22日 |
83,188,000.00 |
141,614,000.00 |
264,251.02 |
| 2016年4月25日 |
41,292,000.00 |
25,667,000.00 |
76,886.51 |
| 2016年4月26日 |
282,071,000.00 |
76,150,000.00 |
227,998.79 |
| 2016年4月27日 |
69,753,000.00 |
47,668,000.00 |
154,458.04 |
| 2016年4月28日 |
70,516,000.00 |
32,204,000.00 |
116,560.12 |
| 2016年4月29日 |
69,624,000.00 |
95,285,000.00 |
224,686.67 |
| 2016年5月3日 |
56,014,000.00 |
24,986,000.00 |
84,579.35 |
| 2016年5月4日 |
196,469,000.00 |
77,935,000.00 |
244,579.25 |
| 2016年5月5日 |
59,667,000.00 |
40,123,000.00 |
168,061.93 |
| 2016年5月6日 |
65,861,000.00 |
97,631,000.00 |
242,477.43 |
| 2016年5月9日 |
36,220,000.00 |
34,251,000.00 |
77,766.12 |
| 2016年5月10日 |
288,783,000.00 |
45,019,000.00 |
203,051.86 |
| 2016年5月11日 |
71,336,000.00 |
38,488,000.00 |
138,161.85 |
| 2016年5月12日 |
41,088,000.00 |
32,053,000.00 |
141,687.53 |
| 2016年5月13日 |
56,087,000.00 |
112,584,000.00 |
314,981.00 |
| 2016年5月16日 |
29,676,000.00 |
29,315,000.00 |
92,414.25 |
| 2016年5月17日 |
141,206,000.00 |
50,646,000.00 |
195,816.05 |
| 2016年5月18日 |
104,768,000.00 |
28,790,000.00 |
156,366.01 |
| 2016年5月19日 |
71,854,000.00 |
26,305,000.00 |
114,404.50 |
| 2016年5月20日 |
44,967,000.00 |
131,868,000.00 |
353,851.22 |
| 2016年5月23日 |
41,941,000.00 |
26,831,000.00 |
68,158.48 |
| 2016年5月24日 |
269,487,000.00 |
78,202,000.00 |
293,759.71 |
| 2016年5月25日 |
53,957,000.00 |
47,886,000.00 |
209,550.18 |
| 2016年5月26日 |
40,655,000.00 |
41,426,000.00 |
162,638.82 |
| 2016年5月27日 |
63,871,000.00 |
106,892,000.00 |
289,764.74 |
| 2016年5月30日 |
32,381,000.00 |
32,978,000.00 |
132,610.34 |
| 2016年5月31日 |
189,296,000.00 |
145,834,000.00 |
716,004.71 |
| 2016年6月1日 |
46,301,000.00 |
28,253,000.00 |
152,799.16 |
| 2016年6月2日 |
117,185,000.00 |
43,368,000.00 |
192,408.01 |
| 2016年6月3日 |
59,491,000.00 |
79,471,000.00 |
271,407.42 |
| 2016年6月6日 |
31,405,000.00 |
18,535,000.00 |
85,515.23 |
| 2016年6月7日 |
163,464,000.00 |
47,441,000.00 |
248,769.51 |
| 2016年6月8日 |
55,468,000.00 |
23,620,000.00 |
112,339.46 |
| 2016年6月12日 |
29,974,000.00 |
31,386,000.00 |
171,490.15 |
| 2016年6月13日 |
58,044,000.00 |
65,494,000.00 |
279,243.70 |
| 2016年6月14日 |
35,981,000.00 |
34,972,000.00 |
174,723.90 |
| 2016年6月15日 |
63,757,000.00 |
34,838,000.00 |
189,909.57 |
| 2016年6月16日 |
37,506,000.00 |
39,225,000.00 |
182,528.09 |
| 2016年6月17日 |
37,880,000.00 |
77,321,000.00 |
456,916.92 |
| 2016年6月20日 |
22,037,000.00 |
23,876,000.00 |
125,106.73 |
| 2016年6月21日 |
173,784,000.00 |
64,250,000.00 |
458,298.62 |
| 2016年6月22日 |
103,357,000.00 |
43,226,000.00 |
268,073.65 |
| 2016年6月23日 |
26,727,000.00 |
31,506,000.00 |
185,467.57 |
| 2016年6月24日 |
43,818,000.00 |
109,477,000.00 |
460,363.21 |
| 2016年6月27日 |
28,653,000.00 |
51,627,000.00 |
307,038.13 |
| 2016年6月28日 |
56,520,000.00 |
116,810,000.00 |
710,644.49 |
| 2016年6月29日 |
26,441,000.00 |
102,999,000.00 |
542,232.43 |
| 2016年6月30日 |
20,137,000.00 |
147,311,000.00 |
603,574.09 |
二、产品投资运作情况
截至2016年6月30日，“长盈聚金”日日添利共配置资产521,663.16万元，其中：高流动性资产72,185.92万元，占比13.84%；标准化资产283,179.58万元，占比54.28%。；其他固定收益投资工具166,297.66万元，占比31.88%。如图1所示。
三、资产配置结构分析
从资产配置结构看，债券、货币市场交易资产占比68.12%；非标资产占比31.88%，低于产品说明书中35%的上限，符合产品说明书及监管要求。
从资产期限结构看，三年以上资产占比12.32%，一至三年内到期资产占比23.87%，一年内到期资产占比63.81%，理财计划整体所投资产流动性较好。
四、投资非标资产情况
所投资的非标资产情况详见附件。
五、下季度投资策略
投资策略：结合后续产品发行计划，合理控制高流动性资产的规模；积极拓展标准化资产投资渠道；加大标准化资产投资力度，适当控制非标资产的规模，在保持合理的流动性的同时提升产品的收益。未来计划将非标债权资产的投资比例控制在30%左右。
具体投资计划根据储备资产情况及市场情况确定。
附件：
“长盈聚金”日日添利开放式理财计划2016年2季度投资非标资产情况表
| 序号 |
借款人名称 |
起始日期 |
结束日期 |
非标债权资产品种 |
借款金额（万元） |
余额 （万元） |
主要担保方式 |
| 1 |
海**有限公司 |
2015年3月27日 |
2016年3月27日 |
定向资产管理计划 |
40000 |
20000 |
保证担保 |
| 2 |
安康**有限公司 |
2016年4月7日 |
2018年4月7日 |
定向资产管理计划 |
10000 |
10000 |
土地使用权及在建工程抵押；股权质押；个人保证 |
| 3 |
西安**有限公司 |
2016年4月12日 |
2018年4月12日 |
定向资产管理计划 |
40000 |
40000 |
保证担保 |
| 4 |
西安**有限公司 |
2016年5月5日 |
2018年5月5日 |
定向资产管理计划 |
32000 |
32000 |
保证担保 |
| 5 |
西安**有限公司 |
2016年5月17日 |
2019年5月17日 |
定向资产管理计划 |
10000 |
10000 |
土地抵押；股权质押保证担保 |
| 6 |
陕西**有限公司 |
2016年5月30日 |
2019年5月30日 |
定向资产管理计划 |
40000 |
40000 |
保证担保 |
| 7 |
韩城**有限责任公司 |
2016年6月2日 |
2019年6月2日 |
定向资产管理计划 |
9000 |
9000 |
保证担保 |
| 8 |
陕西**有限公司 |
2016年6月24日 |
2019年6月24日 |
定向资产管理计划 |
5000 |
5000 |
土地及在建工程抵押；保证担保；股权质押 |
| |
合计 |
186000 |
166000 |
|
