为增强理财产品市场竞争力，满足客户多样化的投资需求，我行于2014年12月22日推出“长盈聚金”月月添利理财计划（以下简称“长盈聚金”月月添利）。该理财计划自成立之日起每周开放一期子计划认购，每个子计划的投资周期均为35天（若到期日遇节假日则顺延至下一工作日）。按照产品设计方案及相关管理要求，现将“长盈聚金”月月添利2016年2季度的运行情况报告如下：
一、产品运行情况
“长盈聚金”月月添利于2014年12月26日成立，2016年2季度，开放认购子计划13期，募集资金519,966.90万元，赎回子计划13期，所有到期子计划均已按照承诺最高收益向客户兑付，兑付本息共计522,218.83万元，季末存续规模199,980.60万元。2016年2季度“长盈聚金”月月添利子计划到期信息如表1-1：
表1-1 “长盈聚金”月月添利子计划到期明细表
| 子产品代码 |
起息日 |
到期日 |
收益率 |
实际募集资金（元） |
兑付收益（元） |
兑付理财本息合计（元） |
| CYY1174 |
2016/5/20 |
2016/6/24 |
4.35% |
399,999,000.00 |
1,668,482.22 |
401,667,482.22 |
| CYY1173 |
2016/5/13 |
2016/6/17 |
4.40% |
399,954,000.00 |
1,687,470.00 |
401,641,470.00 |
| CYY1172 |
2016/5/6 |
2016/6/13 |
4.40% |
399,997,000.00 |
1,832,308.82 |
401,829,308.82 |
| CYY1171 |
2016/4/29 |
2016/6/3 |
4.40% |
399,996,000.00 |
1,687,646.22 |
401,683,646.22 |
| CYY1170 |
2016/4/22 |
2016/5/27 |
4.45% |
399,980,000.00 |
1,706,757.58 |
401,686,757.58 |
| CYY1169 |
2016/4/15 |
2016/5/20 |
4.50% |
399,997,000.00 |
1,726,007.63 |
401,723,007.63 |
| CYY1168 |
2016/4/8 |
2016/5/13 |
4.50% |
399,993,000.00 |
1,725,989.22 |
401,718,989.22 |
| CYY1167 |
2016/4/1 |
2016/5/6 |
4.50% |
399,947,000.00 |
1,725,790.98 |
401,672,790.98 |
| CYY1166 |
2016/3/25 |
2016/4/29 |
4.55% |
399,946,000.00 |
1,744,964.25 |
401,690,964.25 |
| CYY1165 |
2016/3/18 |
2016/4/22 |
4.60% |
399,999,000.00 |
1,764,371.17 |
401,763,371.17 |
| CYY1164 |
2016/3/11 |
2016/4/15 |
4.60% |
399,996,000.00 |
1,764,358.53 |
401,760,358.53 |
| CYY1163 |
2016/3/4 |
2016/4/8 |
4.65% |
399,825,000.00 |
1,782,775.96 |
401,607,775.96 |
| CYY1162 |
2016/2/26 |
2016/4/1 |
4.65% |
399,959,000.00 |
1,783,372.89 |
401,742,372.89 |
| 合计 |
5,199,588,000.00 |
22,600,295.47 |
5,222,188,295.47 |
2016年2季度“长盈聚金”月月添利存续子计划信息如表1-2:
表1-2 “长盈聚金”月月添利子计划存续明细表（截至2016年6月30日）
| 子产品代码 |
起息日 |
到期日 |
期限 |
预期最高收益率(%) |
实际募集资金
（元） |
| CYY1175 |
2016/5/27 |
2016/7/1 |
35 |
4.35% |
399,983,000 |
| CYY1176 |
2016/6/3 |
2016/7/8 |
35 |
4.30% |
399,941,000 |
| CYY1177 |
2016/6/8 |
2016/7/13 |
35 |
4.30% |
399,947,000 |
| CYY1178 |
2016/6/17 |
2016/7/22 |
35 |
4.30% |
399,982,000 |
| CYY1179 |
2016/6/24 |
2016/7/29 |
35 |
4.20% |
399,953,000 |
| 合计 |
1,999,806,000 |
二、产品投资运作情况
截至2016年6月31日，长盈聚金月月添利理财计划共配置资
产201,632.83万元，其中：高流动性资产14,802.33万元，占比7.27%;标准化资产163,008.37万元，占比80.04%；其他固定收益投资工具25,843.42万元，占比12.69%。如图1所示。
三、资产配置结构分析
从资产配置结构看，债券、货币市场交易资产占比88.19%；非标资产占比11.81%，低于产品说明书中65%的上限，符合产品说明书及监管要求。
从资产期限结构看，一年至三年到期资产占比为11.85%，一年以内到期资产占比88.15%，理财计划整体所投资产流动性较好。
四、投资非标资产情况
所投资的非标资产情况详见附件。
五、下季度投资策略
投资策略：结合后续产品发行计划，合理控制高流动性资产的规模；加大标准化资产配置力度；保持非标准化债权资产入池审批的力度，控制非标资产的规模，保持产品的收益能力的同时控制风险，非标债权资产的投资比例控制40%左右。
具体投资计划根据储备资产情况及市场情况确定。
附件：
“长盈聚金”月月添利理财计划2016年2季度投资非标资产情况表
| 序号 |
借款人名称 |
起始日期 |
结束日期 |
非标债权 资产品种 |
借款金额
（万元） |
余额
（万元） |
主要担保方式 |
| 1 |
陕西**有限责任公司 |
2014年12月26日 |
2016年12月26日 |
定向资产管理计划受益权 |
20000 |
10000 |
土地在建工程抵押；股权质押；保证担保 |
| 2 |
咸阳**股份有限公司 |
2015年3月27日 |
2017年3月27日 |
定向资产管理计划受益权 |
5000 |
3000 |
土地及在建工程抵押；保证担保 |
| 3 |
陕西**股份有限公司 |
2015年3月27日 |
2017年3月27日 |
定向资产管理计划受益权 |
20000 |
5784 |
土地使用权抵押；保证担保 |
| 4 |
安康**有限公司 |
2015年5月28日 |
2017年5月28日 |
定向资产管理计划受益权 |
5000 |
5000 |
土地使用权抵押；保证担保 |
| |
合计 |
|
50000 |
23784 |
|
