为增强理财产品市场竞争力，满足客户多样化的投资需求，我行于2014年12月22日推出“长盈聚金”季季添利理财计划（以下简称“长盈聚金”季季添利）。该理财计划自成立之日起每周开放一期子计划认购，每个子计划的投资周期均为91天（若到期日遇节假日则顺延至下一工作日）。按照产品设计方案及相关管理要求，现将“长盈聚金”季季添利2016年2度的运行情况报告如下：
一、产品运行情况
“长盈聚金”季季添利于2014年12月26日成立， 2016年2季度，开放认购子计划13期，募集资金389,958.40万元，赎回子计划13期，兑付理财本息合计394,646.66万元，所有到期子计划均已按照承诺最高收益向客户兑付，季末存续规模389,958.40万元。2016年2季度“长盈聚金”季季添利到期子计划具体信息如表1-1：
表1-1 “长盈聚金”季季添利到期子计划明细表
| 子产品代码 |
起息日 |
到期日 |
收益率 |
实际募集资金
（元） |
兑付收益（元） |
兑付理财本息合计（元） |
| CYJ2266 |
2016/3/25 |
2016/6/24 |
4.65% |
299,993,000.00 |
3,477,857.74 |
303,470,857.74 |
| CYJ2265 |
2016/3/18 |
2016/6/17 |
4.70% |
299,908,000.00 |
3,514,259.40 |
303,422,259.40 |
| CYJ2264 |
2016/3/11 |
2016/6/13 |
4.70% |
300,000,000.00 |
3,631,227.73 |
303,631,227.73 |
| CYJ2263 |
2016/3/4 |
2016/6/3 |
4.75% |
299,961,000.00 |
3,552,270.73 |
303,513,270.73 |
| CYJ2262 |
2016/2/26 |
2016/5/27 |
4.75% |
300,000,000.00 |
3,552,731.70 |
303,552,731.70 |
| CYJ2261 |
2016/2/19 |
2016/5/20 |
4.80% |
300,000,000.00 |
3,590,130.35 |
303,590,130.35 |
| CYJ2260 |
2016/2/15 |
2016/5/16 |
4.85% |
300,000,000.00 |
3,627,525.57 |
303,627,525.57 |
| CYJ2259 |
2016/2/5 |
2016/5/6 |
4.80% |
299,940,000.00 |
3,589,412.19 |
303,529,412.19 |
| CYJ2258 |
2016/1/29 |
2016/4/29 |
4.80% |
299,947,000.00 |
3,589,495.53 |
303,536,495.53 |
| CYJ2257 |
2016/1/22 |
2016/4/22 |
4.85% |
299,940,000.00 |
3,626,799.91 |
303,566,799.91 |
| CYJ2256 |
2016/1/15 |
2016/4/15 |
4.90% |
300,000,000.00 |
3,664,923.48 |
303,664,923.48 |
| CYJ2255 |
2016/1/8 |
2016/4/8 |
4.90% |
299,999,000.00 |
3,664,913.61 |
303,663,913.61 |
| CYJ2254 |
2015/12/31 |
2016/4/1 |
4.90% |
299,992,000.00 |
3,705,097.80 |
303,697,097.80 |
| 合计 |
3,899,680,000.00 |
46,786,645.74 |
3,946,466,645.74 |
2016年2季度“长盈聚金”季季添利存续子计划具体信息如下：
表1-2 “长盈聚金”季季添利存续子计划明细表（截至2016年6月30日）
| 子产品代码 |
起息日 |
到期日 |
期限 |
预期最高收益率 |
实际募集资金（元） |
| CYJ2267 |
2016/4/1 |
2016/7/1 |
91 |
4.60% |
300,000,000 |
| CYJ2268 |
2016/4/8 |
2016/7/8 |
91 |
4.60% |
299,964,000 |
| CYJ2269 |
2016/4/15 |
2016/7/15 |
91 |
4.60% |
299,985,000 |
| CYJ2270 |
2016/4/22 |
2016/7/22 |
91 |
4.55% |
299,955,000 |
| CYJ2271 |
2016/4/29 |
2016/7/29 |
91 |
4.50% |
300,000,000 |
| CYJ2272 |
2016/5/6 |
2016/8/5 |
91 |
4.50% |
300,000,000 |
| CYJ2273 |
2016/5/13 |
2016/8/12 |
91 |
4.50% |
299,971,000 |
| CYJ2274 |
2016/5/20 |
2016/8/19 |
91 |
4.45% |
299,996,000 |
| CYJ2275 |
2016/5/27 |
2016/8/26 |
91 |
4.45% |
300,000,000 |
| CYJ2276 |
2016/6/3 |
2016/9/2 |
91 |
4.40% |
299,996,000 |
| CYJ2277 |
2016/6/8 |
2016/9/7 |
91 |
4.40% |
299,965,000 |
| CYJ2278 |
2016/6/17 |
2016/9/18 |
93 |
4.40% |
299,763,000 |
| CYJ2279 |
2016/6/24 |
2016/9/23 |
91 |
4.30% |
299,989,000 |
| 合计 |
3,899,584,000 |
二、产品投资运作情况
截至2016年6月30日，“长盈聚金”季季添利理财计划共配置资产396,191.07万元，其中：高流动性资产55,199.62万元，占比13.93%；标准化资产243,713.46万元，占比61.51%；其他固定收益投资工具97,277.99万元，占比24.56%。 如图1所示：
三、资产配置结构分析
从资产配置结构看，债券、货币市场交易资产占比75.44%；非标资产占比24.56%，低于产品说明书中65%的上限，符合产品说明书及监管要求。
从资产期限结构看，三年以上到期资产占比为6.35%，一年至三年到期资产占比为27.46%，一年以内到期资产占比66.19%，理财计划整体所投资产流动性较好。
四、投资非标资产情况
所投资的非标资产情况详见附件。
五、下季度投资策略
投资策略：结合后续产品发行计划，合理控制高流动性资产的规模；加大标准化资产配置力度；控制非标债权资产的投资比例控制在65%以内。
具体投资计划根据储备资产情况及市场情况确定。
附件：
“长盈聚金”季季添利理财计划2016年2季度投资非标资产情况表
| 序号 |
借款人名称 |
起始日期 |
结束日期 |
非标债权 资产品种 |
借款金额
（万元） |
余额
（万元） |
主要担保方式 |
| 1 |
陕西**有限责任公司 |
2014年12月26日 |
2015年12月26日 |
信托计划 |
10000 |
10000 |
土地在建工程抵押；股权质押；保证担保 |
| 2 |
陕西**有限公司 |
2015年7月14日 |
2018年7月14日 |
定向资产管理计划 |
8000 |
8000 |
质押担保 |
| 3 |
陕西**有限公司 |
2015年12月9日 |
2017年12月9日 |
定向资产管理计划 |
14000 |
14000 |
保证担保 |
| 4 |
神木**有限公司 |
2015年10月27日 |
2016年10月18日 |
定向资产管理计划 |
3750 |
3750 |
土地抵押担保 |
| 5 |
神木**有限责任公司 |
2015年6月26日 |
2018年6月26日 |
定向资产管理计划 |
28000 |
28000 |
抵押担保；股权质押；保证担保 |
| 6 |
神木**有限公司 |
2015年8月24日 |
2018年8月24日 |
定向资产管理计划 |
17000 |
17000 |
股权质押；土地使用权抵押；保证担保 |
| 7 |
陕西**有限责任公司 |
2014年12月26日 |
2016年12月26日 |
定向资产管理计划受益权 |
20000 |
6000 |
土地在建工程抵押；股权质押；保证担保 |
| 8 |
陕西**有限公司 |
2015年6月9日 |
2017年6月9日 |
定向资产管理计划受益权 |
15000 |
10000 |
土地及在建工程抵押；保证担保 |
| |
合计 |
115750 |
96750 |
|
