为增强理财产品市场竞争力，满足我行高净值个人客户投资需求，我行于2015年7月27日推出“长盈理财”白金专属（A款）理财计划（以下简称“长盈理财”白金专属（A款））。该理财计划自成立之日起每周开放一期子计划认购，每个子计划的投资周期均为182天（若到期日遇节假日则顺延至下一工作日）。按照产品设计方案及相关管理要求，现将“长盈理财”白金专属（A款）2016年2季度的运行情况报告如下：
一、 产品运行情况
2016年2季度，“长盈理财”白金专属（A款），开放认购子计划13期，募集资金259,577.00万元，赎回子计划13期，兑付理财本息合计213,090.70万元，所有到期子计划均已按照承诺最高收益向客户兑付，季末存续规模491,745.00万元。2016年2季度“长盈理财”白金专属（A款）子计划到期信息如表1-1：
表1-1 “长盈理财”白金专属（A款）子计划到期明细表
| 子产品代码 |
起息日 |
到期日 |
收益率 |
实际募集资金
（元） |
兑付收益（元） |
兑付理财本息合计（元） |
| CYB3323 |
2015/12/31 |
2016/6/30 |
5.1～5.2% |
164,320,000.00 |
4,213,458.21 |
168,533,458.21 |
| CYB3322 |
2015/12/24 |
2016/6/23 |
5.1～5.2% |
112,030,000.00 |
2,863,950.87 |
114,893,950.87 |
| CYB3321 |
2015/12/17 |
2016/6/16 |
5.1～5.2% |
124,950,000.00 |
3,203,453.32 |
128,153,453.32 |
| CYB3320 |
2015/12/10 |
2016/6/12 |
5.1～5.2% |
160,350,000.00 |
4,177,552.16 |
164,527,552.16 |
| CYB3319 |
2015/12/3 |
2016/6/2 |
5.2～5.3% |
104,710,000.00 |
2,729,311.23 |
107,439,311.23 |
| CYB3318 |
2015/11/26 |
2016/5/26 |
5.1～5.2% |
126,060,000.00 |
3,227,083.28 |
129,287,083.28 |
| CYB3317 |
2015/11/19 |
2016/5/19 |
5.1～5.2% |
114,790,000.00 |
2,942,036.47 |
117,732,036.47 |
| CYB3316 |
2015/11/12 |
2016/5/12 |
5.1～5.2% |
170,270,000.00 |
4,368,437.42 |
174,638,437.42 |
| CYB3315 |
2015/11/5 |
2016/5/5 |
5.3～5.4% |
199,540,000.00 |
5,312,204.30 |
204,852,204.30 |
| CYB3314 |
2015/10/29 |
2016/4/28 |
5.4～5.5% |
200,000,000.00 |
5,443,120.45 |
205,443,120.45 |
| CYB3313 |
2015/10/22 |
2016/4/21 |
5.5～5.6% |
199,640,000.00 |
5,526,959.64 |
205,166,959.64 |
| CYB3312 |
2015/10/15 |
2016/4/14 |
5.6～5.7% |
198,930,000.00 |
5,600,193.63 |
204,530,193.63 |
| CYB3311 |
2015/10/9 |
2016/4/8 |
5.7～5.8% |
199,960,000.00 |
5,749,214.38 |
205,709,214.38 |
| 合计 |
2,075,550,000.00 |
55,356,975.36 |
2,130,906,975.36 |
2016年2季度“长盈理财”白金专属（A款）存续子计划信息如表1-2
表1-2 “长盈理财”白金专属（A款）子计划存续明细表（截至2016年6月30日）
| 子产品代码 |
起息日 |
到期日 |
期限 |
预期最高收益率(%) |
实际募集资金
（元） |
| CYB3324 |
2016/1/7 |
2016/7/7 |
182 |
5.1～5.2% |
122,300,000 |
| CYB3325 |
2016/1/14 |
2016/7/14 |
182 |
5.1～5.2% |
156,300,000 |
| CYB3326 |
2016/1/21 |
2016/7/21 |
182 |
5～5.1% |
130,490,000 |
| CYB3327 |
2016/1/28 |
2016/7/28 |
182 |
5～5.1% |
113,790,000 |
| CYB3328 |
2016/2/4 |
2016/8/4 |
182 |
5～5.1% |
200,000,000 |
| CYB3329 |
2016/2/15 |
2016/8/15 |
182 |
5～5.1% |
200,000,000 |
| CYB3330 |
2016/2/18 |
2016/8/18 |
182 |
5～5.1% |
200,000,000 |
| CYB3331 |
2016/2/25 |
2016/8/25 |
182 |
4.95～5.05% |
200,000,000 |
| CYB3332 |
2016/3/3 |
2016/9/1 |
182 |
4.95～5.05% |
200,000,000 |
| CYB3333 |
2016/3/10 |
2016/9/8 |
182 |
4.9～5% |
199,340,000 |
| CYB3334 |
2016/3/17 |
2016/9/19 |
186 |
4.9～5% |
200,000,000 |
| CYB3335 |
2016/3/24 |
2016/9/22 |
182 |
4.8～4.9% |
199,530,000 |
| CYB3336 |
2016/3/31 |
2016/9/29 |
182 |
4.7～4.8% |
199,930,000 |
| CYB3337 |
2016/4/7 |
2016/10/8 |
184 |
4.7～4.8% |
199,990,000 |
| CYB3338 |
2016/4/14 |
2016/10/13 |
182 |
4.7～4.8% |
199,580,000 |
| CYB3339 |
2016/4/21 |
2016/10/20 |
182 |
4.65～4.75% |
198,120,000 |
| CYB3340 |
2016/4/28 |
2016/10/27 |
182 |
4.6～4.7% |
199,990,000 |
| CYB3341 |
2016/5/5 |
2016/11/3 |
182 |
4.6～4.7% |
199,820,000 |
| CYB3342 |
2016/5/12 |
2016/11/10 |
182 |
4.6～4.7% |
200,000,000 |
| CYB3343 |
2016/5/19 |
2016/11/17 |
182 |
4.55～4.65% |
199,560,000 |
| CYB3344 |
2016/5/26 |
2016/11/24 |
182 |
4.55～4.65% |
199,770,000 |
| CYB3345 |
2016/6/2 |
2016/12/1 |
182 |
4.5～4.6% |
199,970,000 |
| CYB3346 |
2016/6/8 |
2016/12/7 |
182 |
4.5～4.6% |
199,600,000 |
| CYB3347 |
2016/6/16 |
2016/12/15 |
182 |
4.5～4.6% |
199,670,000 |
| CYB3348 |
2016/6/23 |
2016/12/22 |
182 |
4.4～4.5% |
200,000,000 |
| CYB3349 |
2016/6/30 |
2016/12/29 |
182 |
4.4～4.5% |
199,700,000 |
| 合计 |
4,917,450,000 |
二、 产品投资运作情况
截至2016年6月30日，“长盈理财”白金专属（A款）共配置资产498,039.58万元，其中：高流动性资产41,580.71万元，占比8.35%；标准化资产240,287.69万元,占比48.25%；其他固定收益投资工具216,171.17万元，占比43.40%，如图1所示。
三、 资产配置结构分析
从资产配置结构看，债券、货币市场交易资产占比56.6%；非标资产占比43.40%，低于产品说明书中80%的上限，符合产品说明书及监管要求。
从资产期限结构看，到期期限三年以上资产占比34.70%，一年至三年到期资产占比为8.70%，一年以内到期资产占比56.60%，理财计划整体所投资产流动性较好。
四、 投资非标资产情况
所投资的非标资产情况详见附件。
五、 下季度投资策略
投资策略：结合后续产品发行计划，合理控制高流动性资产的规模，保证客户本息的顺利兑付；加大标准化资产配置力度，降低集中度；控制非标资产持仓比例，保持产品的收益能力的同时控制风险，非标债权资产的投资比例控制在合理范围内。
具体投资计划根据储备资产情况及市场情况确定。
附件：
“长盈理财”白金专属（A款）理财计划2016年2季度投资非标资产情况表
| 序号 |
借款人名称 |
起始日期 |
结束日期 |
非标债权 资产品种 |
借款金额
（万元） |
余额
（万元） |
主要担保方式 |
| 1 |
西安**有限公司 |
2015年8月21日 |
2017年8月13日 |
定向资产管理计划 |
3600 |
3600 |
保证担保；股权质押 |
| 2 |
榆林**有限责任公司 |
2015年9月11日 |
2018年9月11日 |
定向资产管理计划 |
40000 |
40000 |
保证担保 |
| 3 |
神木**有限公司 |
2015年8月24日 |
2018年8月24日 |
定向资产管理计划 |
10000 |
10000 |
股权质押；土地使用权抵押；保证担保 |
| 4 |
汉中**有限公司 |
2015年11月27日 |
2018年11月27日 |
定向资产管理计划 |
50000 |
40000 |
土地抵押；政府担保 |
| 5 |
空港**有限公司 |
2015年12月11日 |
2017年12月2日 |
定向资产管理计划 |
10000 |
10000 |
土地抵押；股权质押；个人保证 |
| 6 |
宝鸡**有限公司 |
2015年12月17日 |
2018年12月18日 |
定向资产管理计划 |
10000 |
10000 |
保证担保 |
| 7 |
西安**有限公司 |
2015年12月23日 |
2017年12月23日 |
定向资产管理计划 |
24000 |
24000 |
保证担保 |
| 8 |
宝鸡**有限公司 |
2015年12月29日 |
2017年12月28日 |
定向资产管理计划 |
7000 |
5500 |
保证担保 |
| 9 |
西安**有限公司 |
2016年1月6日 |
2019年1月6日 |
定向资产管理计划 |
48000 |
48000 |
应收账款质押 |
| 10 |
咸阳**有限责任公司 |
2016年6月23日 |
2019年9月23日 |
定向资产管理计划 |
24000 |
24000 |
保证担保 |
| |
合计 |
226600 |
215100 |
|
