一、理财产品概况
产品名称 |
“长盛理财”日日增利a款现金管理类理财计划 |
产品登记编码 |
C1091022000016 |
产品代码 |
CSRZ22001 |
产品类别 |
固定收益类，公募理财产品 |
运作模式 |
开放式净值型 |
风险评级 |
一级 |
本金及收益币种 |
人民币 |
产品成立日 |
2022年11月29日 |
产品开放日 |
本理财计划成立后，存续期内每个工作日 |
产品终止日 |
无固定期限 |
销售起点（元） |
1.00万 |
产品托管人 |
招商银行股份有限公司 |
报告期末理财产品份额 |
855,969,957.55 份 |
二、报告期理财产品净值及收益表现
期初单位净值 |
1.0000 |
期末单位净值 |
1.0000 |
期末累计净值 |
1.0000 |
近1月年化收益率 |
2.09% |
近3月年化收益率 |
2.11% |
近1年年化收益率 |
2.32% |
成立以来年化收益率 |
2.37% |
期末理财产品资产净值 |
855,969,957.55 元 |
三、报告期末理财产品资产组合情况
序号 |
资产种类 |
资产占比（%） |
1 |
货币市场类 |
直接投资 |
16.09 |
2 |
债券及存单类 |
直接投资 |
81.47 |
3 |
资管产品类 |
间接投资 |
2.44 |
报告期末，产品杠杆率为101.37%
注：1、货币市场类包含现金及银行存款、拆放同业及债券买入返售等；
2、债券及存单类包含债券、同业存单等。
四、报告期末前十项资产明细
序号 |
资产名称 |
金额(元) |
占理财产品总资产的比例(%) |
1 |
买入返售金融资产 |
110,675,664.63 |
12.75 |
2 |
23兴业银行CD240 |
79,361,357.55 |
9.15 |
3 |
23重庆农村商行CD143 |
69,779,625.20 |
8.04 |
4 |
23江苏银行CD053 |
49,965,905.47 |
5.76 |
5 |
23中信银行CD151 |
49,724,276.55 |
5.73 |
6 |
23中国银行CD025 |
39,707,251.62 |
4.58 |
7 |
21恒健01 |
31,055,465.52 |
3.58 |
8 |
21SZMC03 |
30,767,212.29 |
3.55 |
9 |
23上海农商银行CD045 |
29,807,306.23 |
3.44 |
10 |
24厦门银行CD046 |
29,332,818.86 |
3.38 |
注：现金及银行存款包含托管账户和券商保证金账户余额。
五、报告期投资者情况
（一）现金管理类理财产品前十名投资者情况
序号 |
投资者类别 |
期末持有份额（元） |
占总份额比例（%） |
1 |
个人 |
16,183,093.82 |
1.89 |
2 |
个人 |
2,948,371.84 |
0.34 |
3 |
个人 |
2,636,503.69 |
0.31 |
4 |
个人 |
2,579,186.44 |
0.30 |
5 |
个人 |
2,530,908.40 |
0.30 |
6 |
个人 |
2,386,323.40 |
0.28 |
7 |
个人 |
2,153,442.83 |
0.25 |
8 |
个人 |
2,026,596.93 |
0.24 |
9 |
个人 |
2,019,133.67 |
0.24 |
10 |
个人 |
1,955,634.81 |
0.23 |
（二）现金管理类理财产品持有份额不低于20%投资者情况
序号 |
投资者类别 |
期末持有份额（元） |
占总份额比例（%） |
报告期内持有份额变化情况 |
— |
— |
— |
— |
— |
六、投资组合的流动性风险分析
本理财产品资金主要投资于存单、货币市场工具、债券及资产支持证券，所投资品种可在交易所市场或银行间市场交易，变现能力强。截至报告期末，存单、货币市场工具、现金等高流动性资产占产品资产规模的比例约为96.37%，产品整体流动性风险可控。
特此公告！感谢投资者对长安银行的信赖与支持！
长安银行股份有限公司
2024年04月19日
