一、理财产品概况
产品名称 |
“乡村振兴系列”日日稳利(县域专属)现金管理类理财计划 |
产品登记编码 |
C1091022000002 |
产品代码 |
XCRR0001 |
产品类别 |
固定收益类,公募理财产品 |
运作模式 |
开放式净值型 |
风险评级 |
一级 |
本金及收益币种 |
人民币 |
产品成立日 |
2022年05月19日 |
产品开放日 |
本理财计划封闭期结束后,存续期内每个工作日 |
产品终止日 |
无固定期限 |
销售起点(元) |
1.00万 |
产品托管人 |
招商银行股份有限公司 |
报告期末理财产品份额 |
338,302,300.00 份 |
二、报告期理财产品净值及收益表现
期初单位净值 |
1.0000 |
期末单位净值 |
1.0000 |
期末累计净值 |
1.0000 |
近1月年化收益率 |
2.19% |
近3月年化收益率 |
2.25% |
近1年年化收益率 |
2.26% |
成立以来年化收益率 |
2.23% |
期末理财产品资产净值 |
338,302,300.00 元 |
三、报告期末理财产品资产组合情况
序号 |
资产种类 |
资产占比(%) |
1 |
货币市场类 |
直接投资 |
39.85 |
2 |
债券及存单类 |
直接投资 |
60.15 |
3 |
资管产品类 |
间接投资 |
0.00 |
报告期末,产品杠杆率为100.24%
注:1、货币市场类包含现金及银行存款、拆放同业及债券买入返售等;
2、债券及存单类包含债券、同业存单等。
四、报告期末前十项资产明细
序号 |
资产名称 |
金额(元) |
占理财产品总资产比例(%) |
1 |
买入返售金融资产 |
116,378,194.30 |
34.32 |
2 |
23河南航空MTN003 |
30,010,509.67 |
8.85 |
3 |
G21深高1 |
20,672,592.40 |
6.10 |
4 |
21苏信01 |
20,623,050.11 |
6.08 |
5 |
19国开08 |
20,573,670.00 |
6.07 |
6 |
21招路02 |
20,541,072.83 |
6.06 |
7 |
23交通银行CD246 |
19,974,227.47 |
5.89 |
8 |
现金及银行存款 |
18,767,459.89 |
5.53 |
9 |
21中原高速MTN001(乡村振兴) |
10,364,478.85 |
3.06 |
10 |
21南电MTN002(乡村振兴) |
10,338,596.89 |
3.05 |
五、报告期投资者情况
(一)现金管理类理财产品前十名投资者情况
序号 |
投资者类别 |
期末持有份额(元) |
占总份额比例(%) |
1 |
个人 |
33,000,000.00 |
9.75 |
2 |
个人 |
30,000,000.00 |
8.87 |
3 |
个人 |
5,410,000.00 |
1.60 |
4 |
个人 |
4,290,000.00 |
1.27 |
5 |
个人 |
2,910,700.00 |
0.86 |
6 |
个人 |
2,290,000.00 |
0.68 |
7 |
个人 |
2,156,000.00 |
0.64 |
8 |
个人 |
2,000,000.00 |
0.59 |
9 |
个人 |
2,000,000.00 |
0.59 |
10 |
个人 |
2,000,000.00 |
0.59 |
(二)现金管理类理财产品持有份额不低于20%投资者情况
序号 |
投资者类别 |
期末持有份额(元) |
占总份额比例() |
报告期内持有份额变化情况 |
— |
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— |
— |
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六、投资组合的流动性风险分析
本理财产品资金主要投资于存单、货币市场工具、债券及资产支持证券,所投资品种可在交易所市场或银行间市场交易,变现能力强。截至报告期末,存单、货币市场工具、现金等高流动性资产占产品资产规模的比例约为93.90%,产品整体流动性风险可控。
特此公告!感谢投资者对长安银行的信赖与支持!
长安银行股份有限公司
2024年04月19日