一、理财产品概况
产品名称 |
“长盛理财”日日增利b款现金管理类理财计划 |
产品登记编码 |
C1091022000017 |
产品代码 |
CSRZ22002 |
产品类别 |
固定收益类,公募理财产品 |
运作模式 |
开放式净值型 |
风险评级 |
一级 |
本金及收益币种 |
人民币 |
产品成立日 |
2022年11月29日 |
产品开放日 |
本理财计划成立后,存续期内每个工作日 |
产品终止日 |
无固定期限 |
销售起点(元) |
1.00万 |
产品托管人 |
招商银行股份有限公司 |
报告期末理财产品份额 |
856,021,293.96 份 |
二、报告期理财产品净值及收益表现
期初单位净值 |
1.0000 |
期末单位净值 |
1.0000 |
期末累计净值 |
1.0000 |
近1月年化收益率 |
2.04% |
近3月年化收益率 |
2.07% |
近1年年化收益率 |
2.20% |
成立以来年化收益率 |
2.32% |
期末理财产品资产净值 |
856,021,293.96 元 |
三、报告期末理财产品资产组合情况
序号 |
资产种类 |
资产占比(%) |
1 |
货币市场类 |
直接投资 |
9.22 |
2 |
债券及存单类 |
直接投资 |
88.42 |
3 |
资管产品类 |
间接投资 |
2.36 |
报告期末,产品杠杆率为104.64%
注:1、货币市场类包含现金及银行存款、拆放同业及债券买入返售等;
2、债券及存单类包含债券、同业存单等。
四、报告期末前十项资产明细
序号 |
资产名称 |
金额(元) |
占理财产品总资产的比例(%) |
1 |
23浦发银行CD129 |
79,454,641.98 |
8.87 |
2 |
现金及银行存款 |
51,037,550.74 |
5.70 |
3 |
23江苏银行CD053 |
49,965,905.47 |
5.58 |
4 |
23重庆农村商行CD143 |
49,842,589.44 |
5.56 |
5 |
23中信银行CD151 |
49,724,276.55 |
5.55 |
6 |
23中国银行CD025 |
39,707,251.62 |
4.43 |
7 |
买入返售金融资产 |
31,508,920.54 |
3.52 |
8 |
21国投03 |
30,879,678.27 |
3.45 |
9 |
23南昌轨交SCP004 |
30,383,280.61 |
3.39 |
10 |
23交通银行CD246 |
29,961,332.43 |
3.34 |
注:现金及银行存款包含托管账户和券商保证金账户余额。
五、报告期投资者情况
(一)现金管理类理财产品前十名投资者情况
序号 |
投资者类别 |
期末持有份额(元) |
占总份额比例(%) |
1 |
个人 |
16,183,093.82 |
1.89 |
2 |
个人 |
2,948,371.84 |
0.34 |
3 |
个人 |
2,636,503.69 |
0.31 |
4 |
个人 |
2,579,186.44 |
0.30 |
5 |
个人 |
2,530,908.40 |
0.30 |
6 |
个人 |
2,386,323.40 |
0.28 |
7 |
个人 |
2,153,442.83 |
0.25 |
8 |
个人 |
2,026,596.93 |
0.24 |
9 |
个人 |
2,019,133.67 |
0.24 |
10 |
个人 |
1,955,634.81 |
0.23 |
(二)现金管理类理财产品持有份额不低于20%投资者情况
序号 |
投资者类别 |
期末持有份额(元) |
占总份额比例(%) |
报告期内持有份额变化情况 |
— |
— |
— |
— |
— |
六、投资组合的流动性风险分析
本理财产品资金主要投资于存单、货币市场工具、债券及资产支持证券,所投资品种可在交易所市场或银行间市场交易,变现能力强。截至报告期末,存单、货币市场工具、现金等高流动性资产占产品资产规模的比例约为97.64%,产品整体流动性风险可控。
特此公告!感谢投资者对长安银行的信赖与支持!
长安银行股份有限公司
2024年04月19日