一、理财产品概况
产品名称 |
“长盈聚金”财富增利A款净值型理财计划 |
产品登记编码 |
C1091018000089 |
产品代码 |
CYCF1801 |
产品类别 |
固定收益类，公募理财产品 |
运作模式 |
开放式净值型 |
风险评级 |
二级 |
本金及收益币种 |
人民币 |
产品成立日 |
2018年06月04日 |
产品开放日 |
本理财计划封闭期结束后，每月1日为开放日，开放申购/赎回交易，开放日遇节假日顺延至下一工作日。 |
产品终止日 |
无固定期限 |
销售起点（元） |
100.00万 |
产品托管人 |
中国邮政储蓄银行股份有限公司 |
报告期末理财产品份额 |
873,040,045.32 份 |
二、报告期理财产品净值及收益表现
期初单位净值 |
1.3441 |
期末单位净值 |
1.3529 |
期末累计净值 |
1.3529 |
近1月年化收益率 |
5.60% |
近3月年化收益率 |
2.66% |
近1年年化收益率 |
4.57% |
成立以来年化收益率 |
6.63% |
期末理财产品资产净值 |
1,181,173,980.68 元 |
三、报告期末理财产品资产组合情况
序号 |
资产种类 |
资产占比（%） |
1 |
货币市场类 |
直接投资 |
10.04 |
2 |
债券及存单类 |
直接投资 |
19.59 |
3 |
资管产品类 |
间接投资 |
70.37 |
报告期末，产品杠杆率为 100.34%
注：1、货币市场类包含现金及银行存款、拆放同业及债券买入返售等；
2、债券及存单类包含债券、同业存单等。
四、报告期末前十项资产明细
序号 |
资产名称 |
金额（元） |
占理财产品总资产比例（%） |
1 |
安信基金高收益债1号集合资产管理计划 |
308,667,547.01 |
26.04 |
2 |
华泰掘金尊益2号集合资产管理计划 |
280,537,077.88 |
23.67 |
3 |
安信基金匠心沣盈1号集合资产管理计划 |
146,873,057.55 |
12.39 |
4 |
现金及银行存款 |
119,078,141.25 |
10.04 |
5 |
国泰君安期货君合安达1号集合资产管理计划 |
65,125,231.07 |
5.50 |
6 |
源水优先 |
60,974,824.11 |
5.14 |
7 |
22XXKG02 |
47,193,983.56 |
3.98 |
8 |
22陕西旅游MTN001 |
31,476,986.30 |
2.66 |
9 |
22西港02 |
30,591,287.67 |
2.58 |
10 |
22咸阳01 |
23,132,969.86 |
1.95 |
注：现金及银行存款包含托管账户和券商保证金账户余额。
五、投资组合的流动性风险分析
本理财产品资金主要投资于存单、货币市场工具、债券及资产支持证券，所投资品种可在交易所市场或银行间市场交易，变现能力强。截至报告期末，存单、货币市场工具、现金等高流动性资产占产品资产规模的比例约为16.16%，产品整体流动性风险可控。
特此公告！感谢投资者对长安银行的信赖与支持！
长安银行股份有限公司
2023年10月20日
