一、理财产品概况
产品名称 |
“乡村振兴系列”月月稳利2号（县域专属）开放式净值型理财计划 |
产品登记编码 |
C1091021000003 |
产品代码 |
XCYK21102 |
产品类别 |
固定收益类，公募理财产品 |
运作模式 |
开放式净值型 |
风险评级 |
二级 |
本金及收益币种 |
人民币 |
产品成立日 |
2021年5月21日 |
产品开放日 |
本理财计划封闭期结束后，每月20日开放申购/赎回，遇节假日顺延至下一工作日 |
产品终止日 |
无固定期限 |
销售起点（元） |
1.00万 |
产品托管人 |
招商银行股份有限公司 |
报告期末理财产品份额 |
1,143,814,334.27份 |
二、报告期理财产品净值及收益表现
期初单位净值 |
0.9946 |
期末单位净值 |
1.0005 |
期末累计净值 |
1.0776 |
近1月年化收益率 |
2.04% |
近3月年化收益率 |
3.65% |
近1年年化收益率 |
2.76% |
成立以来年化收益率 |
3.67% |
期末理财产品资产净值 |
1,144,385,235.58 元 |
三、报告期末理财产品资产组合情况
序号 |
资产种类 |
资产占比（%） |
1 |
货币市场类 |
直接投资 |
3.80 |
2 |
债券及存单类 |
直接投资 |
44.45 |
3 |
资管产品类 |
间接投资 |
51.75 |
报告期末，产品杠杆率为132.82%
注：1、货币市场类包含现金及银行存款、拆放同业及债券买入返售等；
2、债券及存单类包含债券、同业存单等。
四、报告期末前十项资产明细
序号 |
资产名称 |
金额（元） |
占理财产品总资产比例（%） |
1 |
华润信托·畅享2号集合资金信托计划 |
240,558,451.64 |
15.83 |
2 |
国泰君安君享汇鑫集合资产管理计划 |
210,810,140.93 |
13.87 |
3 |
华泰紫金瑞盈6号集合资产管理计划 |
157,246,838.12 |
10.35 |
4 |
安信资管稳益集合资产管理计划 |
102,587,141.83 |
6.75 |
5 |
创金合信金长安6号资产管理计划 |
72,170,883.19 |
4.75 |
6 |
现金及银行存款 |
57,752,105.51 |
3.80 |
7 |
21电建04 |
52,342,657.54 |
3.44 |
8 |
21电建03 |
51,661,643.84 |
3.40 |
9 |
22闽能01 |
50,867,438.36 |
3.35 |
10 |
G21苏交1 |
50,856,780.82 |
3.35 |
注：现金及银行存款包含托管账户和券商保证金账户余额。
五、投资组合的流动性风险分析
本理财产品资金主要投资于存单、货币市场工具、债券及资产支持证券，所投资品种可在交易所市场或银行间市场交易，变现能力强。截至报告期末，存单、货币市场工具、现金等高流动性资产占产品资产规模的比例约为5.04%，产品整体流动性风险可控。
特此公告！感谢投资者对长安银行的信赖与支持！
长安银行股份有限公司
2023年8月15日
