一、理财产品概况
产品名称 |
“乡村振兴系列”日日稳利（县域专属）现金管理类理财计划 |
产品登记编码 |
C1091022000002 |
产品代码 |
XCRR0001 |
产品类别 |
固定收益类，公募理财产品 |
运作模式 |
开放式净值型 |
风险评级 |
一级 |
本金及收益币种 |
人民币 |
产品成立日 |
2022年05月19日 |
产品开放日 |
本理财计划封闭期结束后，存续期内每个工作日 |
产品终止日 |
无固定期限 |
销售起点（元） |
1.00万 |
产品托管人 |
招商银行股份有限公司 |
报告期末理财产品份额 |
334,486,100.00 份 |
二、报告期理财产品净值及收益表现
期初单位净值 |
1.0000 |
期末单位净值 |
1.0000 |
期末累计净值 |
1.0000 |
近1月年化收益率 |
2.25% |
近3月年化收益率 |
2.28% |
近1年年化收益率 |
2.00% |
成立以来年化收益率 |
2.03% |
期末理财产品资产净值 |
334,486,100.00 元 |
三、报告期末理财产品资产组合情况
序号 |
资产种类 |
资产占比（%） |
1 |
货币市场类 |
直接投资 |
13.03 |
2 |
债券及存单类 |
直接投资 |
76.40 |
3 |
资管产品类 |
间接投资 |
10.57 |
报告期末，产品杠杆率为113.66%
注：1、货币市场类包含现金及银行存款、拆放同业及债券买入返售等；
2、债券及存单类包含债券、同业存单等。
四、报告期末前十项资产明细
序号 |
资产名称 |
金额（元） |
占理财产品总资产比例（%） |
1 |
22国开11 |
40,641,207.58 |
10.69 |
2 |
买入返售金融资产 |
40,205,850.35 |
10.58 |
3 |
华润信托畅享2号集合资金信托计划 |
40,187,459.76 |
10.57 |
4 |
20西部01 |
31,073,282.36 |
8.17 |
5 |
22陕西金控SCP002 |
30,419,731.97 |
8.00 |
6 |
20CHNE04 |
20,639,554.72 |
5.43 |
7 |
20国开07 |
20,561,454.72 |
5.41 |
8 |
21建控01 |
15,661,996.58 |
4.12 |
9 |
22平安银行CD127 |
12,911,896.59 |
3.40 |
10 |
22兴业银行CD326 |
12,911,896.59 |
3.40 |
注：现金及银行存款包含托管账户和券商保证金账户余额。
五、报告期投资者情况
（一）现金管理类理财产品前十名投资者情况
序号 |
投资者类别 |
期末持有份额（元） |
占总份额比例（%） |
1 |
个人 |
50,000,000.00 |
14.95 |
2 |
个人 |
33,000,000.00 |
9.87 |
3 |
个人 |
10,000,000.00 |
2.99 |
4 |
个人 |
6,500,000.00 |
1.94 |
5 |
个人 |
4,024,000.00 |
1.20 |
6 |
个人 |
4,000,000.00 |
1.20 |
7 |
个人 |
3,830,000.00 |
1.15 |
8 |
个人 |
3,150,000.00 |
0.94 |
9 |
个人 |
3,000,000.00 |
0.90 |
10 |
个人 |
2,200,000.00 |
0.66 |
（二）现金管理类理财产品持有份额不低于20%投资者情况
序号 |
投资者类别 |
期末持有份额（元） |
占总份额比例（%） |
报告期内持有份额变化情况 |
— |
— |
— |
— |
— |
六、投资组合的流动性风险分析
本理财产品资金主要投资于存单、货币市场工具、债券及资产支持证券，所投资品种可在交易所市场或银行间市场交易，变现能力强。截至报告期末，存单、货币市场工具、现金等高流动性资产占产品资产规模的比例约为46.33%，产品整体流动性风险可控。
特此公告！感谢投资者对长安银行的信赖与支持！
长安银行股份有限公司
2023年8月15日
