一、理财产品概况
产品名称 |
“长盈聚金”日日增利开放式净值型理财计划 |
产品登记编码 |
C1091018000183 |
产品代码 |
CYRZ0002 |
产品类别 |
固定收益类，公募理财产品 |
运作模式 |
开放式净值型 |
风险评级 |
一级 |
本金及收益币种 |
人民币 |
产品成立日 |
2018年12月27日 |
产品开放日 |
本理财计划封闭期结束后，存续期内每个工作日 |
产品终止日 |
无固定期限 |
销售起点（元） |
1.00万 |
产品托管人 |
招商银行股份有限公司 |
报告期末理财产品份额 |
8,613,736,000.00 份 |
二、报告期理财产品净值及收益表现
期初单位净值 |
1.0000 |
期末单位净值 |
1.0000 |
期末累计净值 |
1.0000 |
近1月年化收益率 |
2.02% |
近3月年化收益率 |
2.24% |
近1年年化收益率 |
2.12% |
成立以来年化收益率 |
3.20% |
期末理财产品资产净值 |
8,613,736,000.00 元 |
三、报告期末理财产品资产组合情况
序号 |
资产种类 |
资产占比（%） |
1 |
货币市场类 |
直接投资 |
12.59 |
2 |
债券及存单类 |
直接投资 |
85.02 |
3 |
资管产品类 |
间接投资 |
2.39 |
报告期末，产品杠杆率为103.06%
注：1、货币市场类包含现金及银行存款、拆放同业及债券买入返售等；
2、债券及存单类包含债券、同业存单等。
四、报告期末前十项资产明细
序号 |
资产名称 |
金额（元） |
占理财产品总资产比例（%） |
1 |
买入返售金融资产 |
779,750,849.08 |
8.78 |
2 |
22建设银行CD152 |
348,500,198.46 |
3.93 |
3 |
现金及银行存款 |
337,818,243.62 |
3.81 |
4 |
22中信银行CD078 |
239,670,729.88 |
2.70 |
5 |
22建设银行CD132 |
199,651,526.28 |
2.25 |
6 |
22中国银行CD036 |
199,274,999.17 |
2.24 |
7 |
22平安银行CD125 |
198,787,335.19 |
2.24 |
8 |
22中国银行CD039 |
198,733,965.84 |
2.24 |
9 |
22光大银行CD185 |
198,694,346.74 |
2.24 |
10 |
22浦发银行CD128 |
189,880,671.12 |
2.14 |
注：现金及银行存款包含托管账户和券商保证金账户余额。
五、报告期投资者情况
（一）现金管理类理财产品前十名投资者情况
序号 |
投资者类别 |
期末持有份额（元） |
占总份额比例（%） |
1 |
对公 |
130,000,000.00 |
1.51 |
2 |
对公 |
89,000,000.00 |
1.03 |
3 |
对公 |
81,000,000.00 |
0.94 |
4 |
对公 |
80,000,000.00 |
0.93 |
5 |
对公 |
50,000,000.00 |
0.58 |
6 |
对公 |
36,000,000.00 |
0.42 |
7 |
对公 |
31,200,000.00 |
0.36 |
8 |
对公 |
30,000,000.00 |
0.35 |
9 |
对公 |
25,000,000.00 |
0.29 |
10 |
对公 |
23,000,000.00 |
0.27 |
（二）现金管理类理财产品持有份额不低于20%投资者情况
序号 |
投资者类别 |
期末持有份额（元） |
占总份额比例（） |
报告期内持有份额变化情况 |
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六、投资组合的流动性风险分析
本理财产品资金主要投资于存单、货币市场工具、债券及资产支持证券，所投资品种可在交易所市场或银行间市场交易，变现能力强。截至报告期末，存单、货币市场工具、现金等高流动性资产占产品资产规模的比例约为78.22%，产品整体流动性风险可控。
特此公告！感谢投资者对长安银行的信赖与支持！
长安银行股份有限公司
2023年8月15日
