一、理财产品概况
产品名称 |
“长盛理财”季季添利开放式净值型理财计划 |
产品登记编码 |
C1091020000046 |
产品代码 |
CSJK20101 |
产品类别 |
固定收益类，公募理财产品 |
运作模式 |
开放式净值型 |
风险评级 |
二级 |
本金及收益币种 |
人民币 |
产品成立日 |
2020年10月29日 |
产品开放日 |
本理财计划封闭期结束后，每周第一个工作日开放申购，每季末最后一个工作日开放赎回。 |
产品终止日 |
无固定期限 |
销售起点（元） |
1.00万 |
产品托管人 |
招商银行股份有限公司 |
报告期末理财产品份额 |
11,129,519,849.86 份 |
二、报告期理财产品净值及收益表现
期初单位净值 |
1.0166 |
期末单位净值 |
1.0090（分红后净值为1） |
期末累计净值 |
1.1076 |
近1月年化收益率 |
-0.11% |
近3月年化收益率 |
3.32% |
近1年年化收益率 |
2.56% |
成立以来年化收益率 |
3.69% |
期末理财产品资产净值 |
11,229,173,217.96 元 |
三、报告期末理财产品资产组合情况
序号 |
资产种类 |
资产占比（%） |
1 |
货币市场类 |
直接投资 |
24.29 |
2 |
债券及存单类 |
直接投资 |
64.19 |
3 |
资管产品类 |
间接投资 |
11.52 |
报告期末，产品杠杆率为119.41%
注：1、货币市场类包含现金及银行存款、拆放同业及债券买入返售等；
2、债券及存单类包含债券、同业存单等。
四、报告期末前十项资产明细
序号 |
资产名称 |
金额（元） |
占理财产品总资产比例（%） |
1 |
买入返售金融资产 |
2,600,260,811.69 |
19.57 |
2 |
现金及银行存款 |
627,602,566.55 |
4.72 |
3 |
创金合信金长安三号资产管理计划 |
455,298,290.33 |
3.43 |
4 |
22陕西建工MTN001 |
307,118,360.66 |
2.31 |
5 |
21哈尔滨银行永续债 |
291,619,672.13 |
2.19 |
6 |
20常宁01 |
273,993,205.47 |
2.06 |
7 |
永赢基金债券二十七期集合资产管理计划 |
251,034,714.74 |
1.89 |
8 |
19西咸02 |
250,080,328.78 |
1.88 |
9 |
安信基金匠心沣盈1号集合资产管理计划 |
227,561,959.65 |
1.71 |
10 |
21航天03 |
211,286,301.36 |
1.59 |
注：现金及银行存款包含托管账户和券商保证金账户余额。
五、投资组合的流动性风险分析
本理财产品资金主要投资于存单、货币市场工具、债券及资产支持证券，所投资品种可在交易所市场或银行间市场交易，变现能力强。截至报告期末，存单、货币市场工具、现金等高流动性资产占产品资产规模的比例约为31.06%，产品整体流动性风险可控。
特此公告！感谢投资者对长安银行的信赖与支持！
长安银行股份有限公司
2023年10月20日
