一、理财产品概况
产品名称 |
“长盛理财”日日增利a款现金管理类理财计划 |
产品登记编码 |
C1091022000016 |
产品代码 |
CSRZ22001 |
产品类别 |
固定收益类，公募理财产品 |
运作模式 |
开放式净值型 |
风险评级 |
一级 |
本金及收益币种 |
人民币 |
产品成立日 |
2022年11月29日 |
产品开放日 |
本理财计划成立后，存续期内每个工作日 |
产品终止日 |
无固定期限 |
销售起点（元） |
1.00万 |
产品托管人 |
招商银行股份有限公司 |
报告期末理财产品份额 |
1,200,747,045.27 份 |
二、报告期理财产品净值及收益表现
期初单位净值 |
1.0000 |
期末单位净值 |
1.0000 |
期末累计净值 |
1.0000 |
近1月年化收益率 |
2.10% |
近3月年化收益率 |
2.10% |
近1年年化收益率 |
2.45% |
成立以来年化收益率 |
2.45% |
期末理财产品资产净值 |
1,200,747,045.27 元 |
三、报告期末理财产品资产组合情况
序号 |
资产种类 |
资产占比（%） |
1 |
货币市场类 |
直接投资 |
23.69 |
2 |
债券及存单类 |
直接投资 |
76.31 |
3 |
资管产品类 |
间接投资 |
0.00 |
报告期末，产品杠杆率为102.96%
注：1、货币市场类包含现金及银行存款、拆放同业及债券买入返售等；
2、债券及存单类包含债券、同业存单等。
四、报告期末前十项资产明细
序号 |
资产名称 |
金额(元) |
占理财产品总资产的比例(%) |
1 |
买入返售金融资产 |
251,584,847.78 |
20.35 |
2 |
23兴业银行CD240 |
98,088,720.04 |
7.93 |
3 |
21西安高新PPN003 |
51,738,497.40 |
4.19 |
4 |
23农业银行CD175 |
49,886,919.88 |
4.04 |
5 |
23中信银行CD218 |
49,732,986.64 |
4.02 |
6 |
23江苏银行CD053 |
49,402,093.78 |
4.00 |
7 |
23光大银行CD099 |
49,308,251.39 |
3.99 |
8 |
23中信银行CD151 |
49,162,107.95 |
3.98 |
9 |
现金及银行存款 |
41,245,062.20 |
3.34 |
10 |
23中国银行CD025 |
39,253,653.65 |
3.18 |
注：现金及银行存款包含托管账户和券商保证金账户余额。
五、报告期投资者情况
（一）现金管理类理财产品前十名投资者情况
序号 |
投资者类别 |
期末持有份额（元） |
占总份额比例（%） |
1 |
个人 |
26,001,348.33 |
2.17% |
2 |
个人 |
8,498,490.95 |
0.71% |
3 |
个人 |
8,115,906.35 |
0.68% |
4 |
个人 |
8,107,145.53 |
0.68% |
5 |
个人 |
7,347,182.76 |
0.61% |
6 |
个人 |
7,273,705.00 |
0.61% |
7 |
个人 |
3,547,334.29 |
0.30% |
8 |
个人 |
3,005,063.46 |
0.25% |
9 |
个人 |
2,934,560.43 |
0.24% |
10 |
个人 |
2,761,435.03 |
0.23% |
（二）现金管理类理财产品持有份额不低于20%投资者情况
序号 |
投资者类别 |
期末持有份额（元） |
占总份额比例（%） |
报告期内持有份额变化情况 |
— |
— |
— |
— |
— |
六、投资组合的流动性风险分析
本理财产品资金主要投资于存单、货币市场工具、债券及资产支持证券，所投资品种可在交易所市场或银行间市场交易，变现能力强。截至报告期末，存单、货币市场工具、现金等高流动性资产占产品资产规模的比例约为96.67%，产品整体流动性风险可控。
特此公告！感谢投资者对长安银行的信赖与支持！
长安银行股份有限公司
2023年10月20日
