一、理财产品概况
产品名称 |
长安银行“长盛理财”日日增利d款现金管理类理财计划 |
产品登记编码 |
C1091022000019 |
产品代码 |
CSRZ22004 |
产品类别 |
固定收益类，公募理财产品 |
运作模式 |
开放式净值型 |
风险评级 |
一级 |
本金及收益币种 |
人民币 |
产品成立日 |
2022年11月29日 |
产品开放日 |
本理财计划成立后，存续期内每个工作日 |
产品终止日 |
无固定期限 |
销售起点（元） |
1.00万 |
产品托管人 |
招商银行股份有限公司 |
报告期末理财产品份额 |
1,062,770,617.87 份 |
二、报告期理财产品净值及收益表现
期初单位净值 |
1.0000 |
期末单位净值 |
1.0000 |
期末累计净值 |
1.0000 |
近1月年化收益率 |
2.21% |
近3月年化收益率 |
2.57% |
近1年年化收益率 |
— |
成立以来年化收益率 |
2.62% |
期末理财产品资产净值 |
1,062,770,617.87 元 |
三、报告期末理财产品资产组合情况
序号 |
资产种类 |
资产占比（%） |
1 |
货币市场类 |
直接投资 |
24.63 |
2 |
债券及存单类 |
直接投资 |
75.37 |
3 |
资管产品类 |
间接投资 |
0.00 |
报告期末，产品杠杆率为101.14%
注：1、货币市场类包含现金及银行存款、拆放同业及债券买入返售等；
2、债券及存单类包含债券、同业存单等。
四、报告期末前十项资产明细
序号 |
资产名称 |
金额(元) |
占理财产品总资产的比例(%) |
1 |
买入返售金融资产 |
215,628,479.43 |
20.06 |
2 |
22光大银行CD145 |
99,828,955.27 |
9.29 |
3 |
22浦发银行CD135 |
99,741,983.49 |
9.28 |
4 |
22中国银行CD033 |
59,791,181.69 |
5.56 |
5 |
22平安银行CD090 |
49,915,898.16 |
4.64 |
6 |
22江苏银行CD124 |
49,868,853.51 |
4.64 |
7 |
23农业银行CD003 |
49,863,575.83 |
4.64 |
8 |
23建设银行CD039 |
49,246,849.96 |
4.58 |
9 |
现金及银行存款 |
49,106,702.85 |
4.57 |
10 |
23平安银行CD047 |
48,992,218.77 |
4.56 |
注：现金及银行存款包含托管账户和券商保证金账户余额。
五、报告期投资者情况
（一）现金管理类理财产品前十名投资者情况
序号 |
投资者类别 |
期末持有份额（元） |
占总份额比例（%） |
1 |
个人 |
25,863,886.73 |
2.44 |
2 |
个人 |
25,460,000.00 |
2.40 |
3 |
个人 |
8,479,948.58 |
0.80 |
4 |
个人 |
8,064,285.43 |
0.76 |
5 |
个人 |
6,308,537.69 |
0.60 |
6 |
个人 |
6,236,469.59 |
0.59 |
7 |
个人 |
2,564,879.23 |
0.24 |
8 |
个人 |
2,538,474.04 |
0.24 |
9 |
个人 |
2,425,865.18 |
0.23 |
10 |
个人 |
2,351,333.90 |
0.22 |
（二）现金管理类理财产品持有份额不低于20%投资者情况
序号 |
投资者类别 |
期末持有份额（元） |
占总份额比例（%） |
报告期内持有份额变化情况 |
— |
— |
— |
— |
— |
六、投资组合的流动性风险分析
本理财产品资金主要投资于存单、货币市场工具、债券及资产支持证券，所投资品种可在交易所市场或银行间市场交易，变现能力强。截至报告期末，存单、货币市场工具、现金等高流动性资产占产品资产规模的比例约为67.01%，产品整体流动性风险可控。
特此公告！感谢投资者对长安银行的信赖与支持！
长安银行股份有限公司
2023年8月15日
