为增强理财产品市场竞争力，满足客户多样化的投资需求，我行于2014年12月22日推出“长盈聚金”季季添利理财计划（以下简称“长盈聚金”季季添利）。该理财计划自成立之日起每周开放一期子计划认购，每个子计划的投资周期均为91天（若到期日遇节假日则顺延至下一工作日）。按照产品设计方案及相关管理要求，现将“长盈聚金”季季添利2015年3季度的运行情况报告如下：
一、产品运行情况
“长盈聚金”季季添利于2014年12月26日成立，截止2015年9月30日，已开放认购子计划41期，完成赎回子计划27期，全部实现预期最高收益，季末存续规模399,975.80万元。到期产品具体信息如下：
| 期次 |
登记日（起息日） |
到期日 |
期限（天） |
| 201 |
2014年12月26日 |
2015年3月27日 |
91 |
| 202 |
2015年1月5日 |
2015年4月7日 |
91 |
| 203 |
2015年1月9日 |
2015年4月10日 |
91 |
| 204 |
2015年1月16日 |
2015年4月17日 |
91 |
| 205 |
2015年1月23日 |
2015年4月24日 |
91 |
| 206 |
2015年1月30日 |
2015年5月4日 |
94 |
| 207 |
2015年2月6日 |
2015年5月8日 |
91 |
| 208 |
2015年2月13日 |
2015年5月15日 |
91 |
| 209 |
2015年2月25日 |
2015年5月27日 |
91 |
| 210 |
2015年2月27日 |
2015年5月29日 |
91 |
| 211 |
2015年3月6日 |
2015年6月5日 |
91 |
| 212 |
2015年3月13日 |
2015年6月12日 |
91 |
| 213 |
2015年3月20日 |
2015年6月19日 |
91 |
| 214 |
2015年3月27日 |
2015年6月26日 |
91 |
| 215 |
2015年4月3日 |
2015年7月3日 |
91 |
| 216 |
2015年4月10日 |
2015年7月10日 |
91 |
| 217 |
2015年4月17日 |
2015年7月17日 |
91 |
| 218 |
2015年4月24日 |
2015年7月24日 |
91 |
| 219 |
2015年4月30日 |
2015年7月30日 |
91 |
| 220 |
2015年5月8日 |
2015年8月7日 |
91 |
| 221 |
2015年5月15日 |
2015年8月14日 |
91 |
| 222 |
2015年5月22日 |
2015年8月21日 |
91 |
| 223 |
2015年5月29日 |
2015年8月28日 |
91 |
| 224 |
2015年6月5日 |
2015年9月6日 |
93 |
| 225 |
2015年6月12日 |
2015年9月11日 |
91 |
| 226 |
2015年6月19日 |
2015年9月18日 |
91 |
| 227 |
2015年6月26日 |
2015年9月25日 |
91 |
产品存续子计划具体信息如下：
| 期次 |
登记日（起息日） |
到期日 |
期限 |
| 228 |
2015年7月3日 |
2015年10月8日 |
97 |
| 229 |
2015年7月10日 |
2015年10月9日 |
91 |
| 230 |
2015年7月17日 |
2015年10月16日 |
91 |
| 231 |
2015年7月24日 |
2015年10月23日 |
91 |
| 232 |
2015年7月31日 |
2015年10月30日 |
91 |
| 233 |
2015年8月7日 |
2015年11月6日 |
91 |
| 234 |
2015年8月14日 |
2015年11月13日 |
91 |
| 235 |
2015年8月21日 |
2015年11月20日 |
91 |
| 236 |
2015年8月28日 |
2015年11月27日 |
91 |
| 237 |
2015年9月2日 |
2015年12月4日 |
93 |
| 238 |
2015年9月11日 |
2015年12月11日 |
91 |
| 239 |
2015年9月18日 |
2015年12月18日 |
91 |
| 240 |
2015年9月25日 |
2015年12月25日 |
91 |
| 241 |
2015年9月30日 |
2016年1月4日 |
96 |
二、产品投资运作情况
截至2015年9月30日，“长盈聚金”季季添利共配置资产410,694.97万元，其中：高流动性资产57,542.90万元，占比14.01%;标准化资产128,912.07万元，占比31.39%；其它固定收益投资工具224,240.00万元，占比54.60%。
三、资产配置结构分析
从资产配置结构看，债券、货币市场交易资产占比45.40%；非标资产占比54.60%，低于产品说明书中65%的上限，符合产品说明书及监管要求。
从资产期限结构看，到期期限三年以上资产占比4%，一年至三年到期资产占比为63%，一年以内到期资产占比33%，理财计划整体所投资产流动性较好。
四、投资非标资产情况
所投资的非标资产情况详见附件。
五、下季度投资策略
投资策略：结合后续产品发行计划，合理控制高流动性资产的规模；加大标准化资产配置力度；控制非标债权资产的投资比例控制在65%以内。
具体投资计划根据储备资产情况及市场情况确定。
附件：
“长盈聚金”季季添利2015年3季度投资非标资产情况表
非标债权资产：
| 序号 |
借款人名称 |
起始日期 |
结束日期 |
非标债权 资产品种 |
借款金额
（万元） |
余额
（万元） |
主要担保方式 |
| 1 |
陕西南湾房地产开发有限责任公司 |
2014年12月26日 |
2015年12月26日 |
信托计划 |
10000 |
10000 |
土地使用权抵押 |
| 2 |
陕西朝歌生态旅游发展有限公司(一期) |
2014年12月5日 |
2017年12月5日 |
定向资产管理计划 |
4000 |
4000 |
土地使用权抵押 |
| 3 |
榆林市永安园林有限责任公司 |
2014年6月27日 |
2016年6月27日 |
定向资产管理计划 |
7000 |
7000 |
保证担保 |
| 4 |
渭南鸿基世业房地产开发有限公司（一期） |
2014年7月30日 |
2016年7月30日 |
定向资产管理计划 |
5000 |
5000 |
土地使用权抵押 保证担保 |
| 5 |
渭南鸿基世业房地产开发有限公司（二期） |
2014年9月22日 |
2016年9月22日 |
定向资产管理计划 |
2000 |
2000 |
土地使用权抵押 保证担保 |
| 6 |
渭南鸿基世业房地产开发有限公司（三期） |
2014年10月16日 |
2016年10月16日 |
定向资产管理计划 |
3000 |
3000 |
土地使用权抵押 保证担保 |
| 7 |
神木中小企业 |
2014年12月10日 |
2015年12月10日 |
定向资产管理计划 |
6800 |
4240 |
保证担保 |
| 8 |
陕西和谐投资股份有限公司 |
2014年9月26日 |
2016年9月26日 |
定向资产管理计划 |
40000 |
40000 |
应收账款质押 股权质押 保证担保 |
| 9 |
海航旅游集团有限公司 |
2015年3月27日 |
2016年3月27日 |
信托计划 |
40000 |
40000 |
保证担保 |
| 10 |
陕西荣民房地产集团有限公司 |
2015年5月8日 |
2017年5月8日 |
定向资产管理计划 |
30000 |
30000 |
房产抵押 股权质押 |
| 11 |
陕西汉唐医疗投资管理有限公司 |
2015年6月30日 |
2018年6月30日 |
定向资产管理计划 |
30000 |
30000 |
股权质押 保证担保 |
| 12 |
神木县电石集团能源发展有限责任公司 |
2015年6月26日 |
2018年6月26日 |
定向资产管理计划 |
28000 |
28000 |
房产抵押 股权质押 |
| 13 |
神木县国融精细化工有限公司 |
2015年8月24日 |
2018年8月24日 |
定向资产管理计划 |
17000 |
17000 |
股权质押 土地使用权抵押 |
| 14 |
陕西朝歌生态旅游发展有限公司(二期) |
2015年7月14日 |
2018年7月14日 |
定向资产管理计划 |
4000 |
4000 |
股权质押 |
| 合计 |
- |
226800 |
224240 |
- |
