一、理财产品概况
产品名称 |
“乡村振兴系列”月月稳利1号（县域专属）开放式净值型理财计划 |
产品登记编码 |
C1091021000001 |
产品代码 |
XCYK21101 |
产品类别 |
固定收益类，公募理财产品 |
运作模式 |
开放式净值型 |
风险评级 |
二级 |
本金及收益币种 |
人民币 |
产品成立日 |
2021年3月10日 |
产品开放日 |
本理财计划封闭期结束后，每月10日开放申购/赎回，遇节假日顺延至下一工作日 |
产品终止日 |
无固定期限 |
销售起点（元） |
1.00万 |
产品托管人 |
招商银行股份有限公司 |
报告期末理财产品份额 |
1,326,239,526.08 份 |
二、报告期理财产品净值及收益表现
期初单位净值 |
1.0041 |
期末单位净值 |
1.0011 |
期末累计净值 |
1.1129 |
近1月年化收益率 |
1.42% |
近3月年化收益率 |
2.42% |
近1年年化收益率 |
3.20% |
成立以来年化收益率 |
3.69% |
期末理财产品资产净值 |
1,327,661,106.97 元 |
三、报告期末理财产品资产组合情况
序号 |
资产种类 |
资产占比（%） |
1 |
货币市场类 |
直接投资 |
0.92 |
2 |
债券及存单类 |
直接投资 |
56.38 |
3 |
资管产品类 |
间接投资 |
42.70 |
报告期末，产品杠杆率为103.67%
注：1、货币市场类包含现金及银行存款、拆放同业及债券买入返售等；
2、债券及存单类包含债券、同业存单等。
四、报告期末前十项资产明细
序号 |
资产名称 |
金额（元） |
占理财产品总资产比例（%） |
1 |
华润信托·畅享2号集合资金信托计划 |
228,399,215.81 |
16.59 |
2 |
安信资管稳益集合资产管理计划 |
161,703,878.08 |
11.75 |
3 |
华泰紫金瑞盈6号集合资产管理计划 |
119,635,615.91 |
8.69 |
4 |
20苏交01 |
83,597,589.04 |
6.07 |
5 |
国泰君安君享汇鑫集合资产管理计划 |
77,965,241.89 |
5.66 |
6 |
22深机01 |
70,647,279.45 |
5.13 |
7 |
22申能01 |
61,954,356.16 |
4.50 |
8 |
22闽能01 |
60,573,468.49 |
4.40 |
9 |
21赣粤MTN002(乡村振兴) |
51,144,166.67 |
3.72 |
10 |
21国家能源MTN002(乡村振兴) |
51,094,549.18 |
3.71 |
注：现金及银行存款包含托管账户和券商保证金账户余额。
五、投资组合的流动性风险分析
本理财产品资金主要投资于存单、货币市场工具、债券及资产支持证券，所投资品种可在交易所市场或银行间市场交易，变现能力强。截至报告期末，存单、货币市场工具、现金等高流动性资产占产品资产规模的比例约为38.53%，产品整体流动性风险可控。
特此公告！感谢投资者对长安银行的信赖与支持！
长安银行股份有限公司
2024年04月19日
